本章观点

财富拥有者在管理财富时首先要搞清自己的角色定位、工作目标及做事原则，而不是关注收益多少、是否保本、费用高低等现实问题。

●把自己定位为“上帝”角色的财富人士，在财富管理的需求方向、目标要求、选择标准、作业心态、决策方式、工作过程和成果检测各方面，都很容易做出错误的选择。因此要记得永远把自己放在一个委托人的角色定位上去管理财富。

●助力家族和每个成员的幸福才是管理财富的终极目标。要牢记初心，才能不忘使命。

●财富人士需要做好关于幸福人生、家族长青、自我超越三大心理账户以及相应的资产规划工作，做到专款专用，从而有条不紊地推进人生中最为重要的事务，实现幸福人生。

●在管理财富的过程中必须建立以人为本的财富理念，并坚守三个执行原则：其一，要通过多种方式更好地分配自己的时间和精力，不要成为财富管理的奴隶；其二，建立稳健且持续的财富增长曲线，不要去追求过山车式的短期暴利，避开各种陷阱的诱惑；其三，设定不可涉足的领域，规避法律风险和道德风险，从而确保获得幸福人生。