1.2 研究内容、研究方法及技术路线

1.2.1 研究内容

本书拟在系统梳理生命周期理论、现代投资组合理论、谨慎投资人规则等基础理论和文献基础上，试图构建信托公司在家族信托业务中进行产品设计和投资管理的基本规则，并面对客户多种类型委托资产，以及基于特定信托目的构建大类资产配置和投资管理的运作框架。

通过系统研究，本书拟重点解决以下几个关键问题。

一是探讨家族信托产品设计和资产投资管理的可能适用的理论和方法。

二是借鉴生命周期理论、现代投资组合理论以及谨慎投资人规则等，探讨信托公司作为受托人，在家族信托资产管理中的谨慎投资管理框架。

三是深入分析我国家族信托、资产管理市场发展阶段，通过调研信托业内在家族信托业务实践中较为领先机构的产品和投资管理经验，梳理形成信托公司家族信托产品设计和投资管理的整体框架设计。

四是重点对家族信托的资产配置问题，结合大类资产配置理论、FOF、MOM等新型投资管理方法，从宏观配置、微观配置两个层面进行实证运用考察。