第五节 研究方法

一 资料收集方法

（一）文献法

文献法即文献研究，是一种通过收集和分析现有文献资料，来探讨和分析各种社会行为、社会关系及其他社会现象的研究方式，其收集和分析的文献资料以文字、数字、符号、画面等的形式出现。^[57]本书的文献研究工作主要从以下几个方面展开：第一，通过查找和分析国内外社会养老保险的相关研究文献，为本书研究提供理论支撑和研究思路的借鉴；第二，通过收集国家相关部门及地区的人口普查资料、统计报表、统计年鉴等为研究提供数据资料方面的支撑；第三，通过收集历年政府发布的文件及相关材料，探讨社会养老保险在农村发展的脉络。

（二）问卷法

问卷法是一种采用结构化调查问卷直接面向被调查对象收集数据资料的研究方法。问卷法收集数据资料需要采用特定的工具，即调查问卷，遵照一套系统的、特定的程序要求，是目前社会科学领域中广泛使用的、强有力的研究方法。在社会养老保险对农村老人福利效应的研究中，笔者曾试图用以下思路收集问卷调查数据：第一种思路是前后数据的对比，即用追踪调查数据，对同一样本群体在社会养老保险实施前后分别进行调查，然后进行对比分析，但是因为笔者在进行此项研究之时，社会养老保险在农村已经实施数年，因此此种方法并不可行。第二种思路是在设计问卷时，在某一时间节点询问被调查者某些方面在社会养老保险实施前后的状态，然后进行对比分析，这种方法常被用来分析农地征用、^[58]农地整理、^[59]宅基地退出等，^[60]因为这些对农民来说是大事件，对其生产生活的影响是非常明显的，但是当前农村地区的社会养老保险对农村老人来说只是每月几十数百元的收入增加，显然对农村老人的影响并非是重大的，因此这种测量的方法并不合适。第三种思路是采用倍差法收集分析数据资料，这就要求在同一时间节点一部分被调查者已经享受养老金，而另外一部分被调查者没有享受养老金，且这两个群体的同质性很强。这些基本假设在本书研究的时间节点都已经不存在，因为农村地区的社会养老保险已经在2012年下半年全面推开，也即农村老人已基本享受养老金，同一时间节点、同一地区农村老人不存在差异。因此，本书最终采用量表直接询问农村老人享受养老金后各种福利的变化情况，即主要测量的是社会养老保险对农村老人的主观福利效应。

本书的研究对象是农村老人，所以问卷调查的对象即为年满60周岁的农村老人。研究的范围为处于中部地区的湖北省，期望通过对湖北省的研究可以映射中国农村的情况。为了对湖北省农村地区社会养老保险的发展情况有较全面的体现，本书研究选取了开始实施时间不同的县（市）进行抽样，每个县（市）选取3个乡镇，每个乡镇选取4个行政村，每个行政村选取24个样本。研究期望通过对36个行政村800多个样本的调查来推论湖北省的整体状况。

二 资料分析方法

资料的分析方法一般是根据研究主题和研究数据资料而定。根据本书的研究主题和研究数据，选择以下分析方法：

（一）比较法

对农村地区社会养老保险的演进进行追溯后，采用比较法从政策的基本规定性、保险基金的筹集、待遇的领取情况、制度运行的管理与监督、制度衔接管理等方面对处于不同发展阶段的老农保、新农保及城乡居民基本养老保险进行比较，从而更深入理解目前农村地区社会养老保险的福利特征。

（二）频次分析与交互分析

对通过问卷调查收集的数据进行基础性分析，主要通过频次分析描述农村老人对社会养老保险的认知、农村老人享受养老保险金待遇的情况以及农村老人享受养老金后福利的变化，并通过相关项目与农村老人所处养老阶段以及所在地区等进行交互分析，探讨农村老人对社会养老保险的政策认知、农村老人享受养老保险金待遇情况的群体差异与地区差异。

（三）回归模型分析

采用多元线性回归模型和有序Logistic回归模型，分析社会养老保险对农村老人福利效应的影响因素。本书将福利分为经济福利和非经济福利，相应地，福利效应也就包括经济福利效应和非经济福利效应，经济福利效应从收入、消费支出两个方面进行讨论，而非经济福利效应则从闲暇与休闲、家庭关系以及心理福利三个方面进行讨论。通过建立多元线性回归模型和有序Logistic回归模型探讨政策认知、享受养老金状况、养老阶段、禀赋特征对社会养老保险不同方面福利效应的影响，从而验证相关基本研究假设。