4. 资本的来历和基本运作方式

资本是怎么出现的？

资本的背后是分工，是货币。因为分工，所以大家生产的东西必须通过交易才能发挥分工的效率。于是就需要货币，而货币扩张之后，就产生了一些特别的现象。

让我们这样假定：在原来的交易系统中牵涉10个人，10个人分工、生产10种不同的东西，为了互相交换的需要，他们交易的过程所需要动用的货币总量是100元。那么在这里有一个最简单、最基本的限制：如果这个系统推到最极端，以货币所形成的财富统统都累积集中在一个人身上，那这个人的财产最多就是100元。然后我们接着想，如果这个系统一直扩大，引进了越来越多的人，越来越复杂的分工，还有越来越多分工所产生出来的物品也进入这个交易的系统中，于是需要用来交换的货币量也就越来越大。如果这个系统扩大1万倍，然后依照同样的极端设想，假设这时还有这样一个人，他独占了货币形式的财富，那这时他能拥有的就是100万元，而不再是100元。

让我们接着问：一个人拥有100元和一个人拥有100万元的根本差别在哪里？就在于扣除掉运用在生活所需之上的钱，剩下的有多少。假使一个人正常生活需要20元，他一共有100元，生活所需扣掉之后，剩下80元。但当他有100万元的时候，并不会因为有了100万元，生活所需就成倍增加。假使生活所需仍然是20元，那剩下多少？剩下999980元，这是量变而必然导致的质变。

生活所需之外，剩下80元，如何运用？可以拿这80元离开既有的交易系统，到更远的地方，到另外一个系统里去交换香料、奢侈品，做奢侈消费。可是如果剩余的财富不是80元，而是999980元的时候，不可能将这些钱全部用在奢侈性消费上，这时会做什么呢？在欧洲18、19世纪的时候，就出现了这个可能性——在买土地之外去买机器。

货币的扩张从量变到质变，推动了资本的形成。于是这些钱拿去买了机器，变成了资本。这是用最简单的方式解释，作为一个历史现象，为什么人类过去的历史上不曾出现资本，或者是这种工业资本以前没有存在过，而到了18世纪末19世纪初，欧洲才进入资本的时代，开始有了资本的运作。这是马克思将资本主义视为一个历史现象，提供给我们的一种看法。

资本的动向：增生—实现—分配

马克思在《资本论》里要帮我们解释资本的一种特别的现象，叫作“循环作用”（circular movement），也就是资本的发展是转圈的。不过它不是转回原点，而是依照马克思所坚持的辩证法，转了一圈之后，到达了一个新的、更高层次的出发点。

什么是资本的循环作用呢？就是有钱的人拿了他剩余的999980元去买了一台机器，为了生产更多的物品。在这个过程中，资本的第一个阶段，我们可以称之为“价值增生”。

拿100万元买了一台机器，这与拿100万元去消费是绝对不一样的。拿100万元去买一个名牌包，这个交易形成，名牌包对你来说价值100万元，这是消费，不是资本。如果你拿100万元去盖一座厂房或是买一台机器，你心里绝对不会认为你是拿这100万元换了一台100万元的机器或100万元的厂房而已。你会想，有了机器，有了厂房，你就可以把100万元变成120万元，变成130万元，甚至变成200万元。

我们在进行投资。让钱变成资本，资本的第一个动向是价值增生，这叫投资。一定是为了要让价值能够增长，才会进行投资。但是资本的价值增生也不是那么容易的，马克思在《资本论》里要处理的问题是生产。买机器是为了要增加生产，可是你要记得，产品所具备的是隐含价值，而不是价值本身。

意思是，投资买了机器、买了原料，生产出100万个毛绒娃娃。你说每一个毛绒娃娃可以卖1.2元，所以所有的这些毛绒娃娃价值120万元，但这是你自己假定的。什么时候你才知道它们加在一起是不是产生了120万元的价值？那必须要等到有人愿意花120万元将这些毛绒娃娃全部买走才行，所以这就联系到资本的下一个动向，叫作“价值实现”。从开始的价值增生，到接下来价值要实现，牵涉的就不只是生产，还有交易。

因此第一个阶段，我们要了解的是生产是怎么回事、如何运用生产、在生产的过程当中会产出多少的隐藏价值。这部分会涉及后面的章节里要进一步解说的马克思最有名的“劳动剩余价值说”，这是第一阶段动向的重点。即使经过了劳动，产生了物品，也必须要有第二个阶段，就是交易，让内在想象、要求的商品价值在交易中实现，才能够变成价格所产生的回报。

第二部分涉及和生产几乎同等复杂，甚至可能更复杂的现象。在社会分工的架构下，有专业的人在进行商业贸易，以及和商业行为相关的一切活动。这构成了资本的下一阶段。回到上文的例子，原来投资了100万元，买了机器和原料，产生了120万元的商品。在价值实现的第二个阶段，你回收了120万元。可是还有另外一层你要考量，你要记得这120万元不都是你的，必须要经过第三个阶段，在马克思的理论里称之为“价值分配”。这120万元是营收，但它不是利润。在收进120万元的营业额之后，还有麻烦的资本运作的第三个阶段。

有一部分的价值要以工资的形式分配给劳动者，有一部分要以地租的形式分配给房东或地主。另外还有第三部分，你要纳税，所以这部分要分配给国家，给握有公共权力的政府。再之后要分配的才是资本、资金。这个时候还要有机器折旧，先扣掉了一部分。接着剩下来的这些资本，有一些以投资者的个人消费实现，又有一些回到生产上面，变成再投资。

这是第三个阶段。第三个阶段的最后一部分也就是再投资的部分，又形成了资本，这一部分的资本再开始下面的一个循环。循环作用分成三个不同的阶段，有三种不同的动向，这同时也说明了马克思的《资本论》在设计规划时，为什么分成了三卷。第一卷主要就是要处理“价值增生”，也就是处理生产的问题；第二卷主要是处理“价值实现”，也就是处理资本所牵涉的交易与商业行为；第三卷则处理“价值分配”。

这是马克思在三卷当中设定的不同对象，有不同的关怀内容。这也是他的书那么难写的一个原因，因为它涵盖的范围如此全面、完整。

马克思的意图：彻底解释资本以及它蕴藏的未来

马克思的意图可以分成两大项目：第一，要解释资本和资本主义作为一种历史现象是怎么出现的；第二，要解释资本完整的运作循环。但到这里也还没结束，还有第三个同等重要，甚至更加重要的用意。

马克思给出的解释，背后一定附随着一种改革变化的计划。马克思从来没有把自己当作对资本的中立客观研究者、描述者或分析者。他不是要告诉你资本是用何种方式运作的，他要告诉你的一直是：在历史的过程当中，资本究竟用什么样的力量，经过了什么样的过程，发挥了这么大的影响，以至于彻底改变了人的生命与生活，把我们从原来的轨道上推到了如今的这样一条歧路上。

他将资本主义视为一个历史现象去认知和理解，受到了黑格尔的影响，与我们所以为的历史不一样。我们想到历史都认为指的是过去的事，但是马克思主义中讲到历史，包括过去、现在与未来。

他要为我们描述的不只是过去到现在资本如何形成、资本主义的时代如何建立起来，更重要的是，他要帮我们分析，让我们看到资本主义的未来会是怎样的。

当他在解释资本的时候，他不是一个单纯的经济学家，他随时抱持着哲学家的态度与立场。他清楚地判断并告诉我们，资本主义以这种方式运作所带来的必然结果，就是剥削劳动者，降低与破坏劳动者作为人的价值。因为资本主义带来的这种破坏，首先它不应该被视为正当，其次，这种破坏背后就蕴藏着资本主义自我毁坏的因素。

如果我们看清楚了这种道理，首先，我们就不应该也不会变成资本主义的啦啦队；其次，我们就得到了一种更敏锐、更聪明的立场。我们看得到资本主义当下也许一时风光，一时耀武扬威，但它有一些自身所带来但自己无法解决的问题，我们会比这些沉浸在其中的资本家、资产阶级更明白、更清楚地看到。看到了之后，我们能比他们更早走进下一个阶段，去纠正、去改变资本主义，并且迎来将资本主义所造成的错误予以更正的下一个历史阶段。这是马克思认定的完整解释资本的几个面向，他要进一步刻画时间当中资本循环作用的三个不同的阶段、三种不同连环的动向。另外他要解释资本主义创造了什么样的社会，这个社会产生了一些什么样败坏的效果，然后我们用什么样的方式可以离开资本主义，去创造一个更理想的、更美好的社会。