1.2.2　银行流水异常警告机器人

在个人贷款审核环节，需根据贷款申请人的银行流水，通过对交易数量、交易金额、交易时间等要素进行分析，识别其中的异常现象，从而评估其偿债能力。现开发银行流水异常警告机器人，来完成银行流水异常交易的识别，并发送通知给相关人员。

流程详细需求如下。

（1）银行交易流水信息表如图1-64所示，包括交易日期、摘要、借方金额、贷方金额、交易方式、经办员／工号等字段。

图1-64　银行交易流水信息表

（2）经办员邮箱.xlsx如图1-65所示，记录了经办员／工号及其邮箱地址。

图1-65　经办员邮箱.xlsx

（3）读取银行交易流水信息表的数据后，按下列逻辑来识别异常交易。

1）当摘要为工资时，判断交易日期是否为节假日，如果是节假日则将该交易识别为异常交易。

2）当交易方式为ATM机时，判断借方金额和贷方金额是否为整数，如果不是整数，则将该交易识别为异常交易。

3）判断借方金额和贷方金额的值是否整千以上，将整千以上的识别为异常交易。

将识别为异常交易的记录，发送给对应的经办员邮箱。

本案例可参考以下活动来实现：

●　IF条件判断；

●　Excel自动化的读取范围；

●　系统自动化的日期数据类型转换；

●　SMTP邮箱发送。

本案例的流程设计图如图1-66所示。

图1-66　“银行流水异常警告机器人”流程设计图