推荐序

浙商，这一中国著名的商业群体，其传承不仅有“子承父业”的向度，同时也有职业经理人的企业现代化向度，以及创二代的创业向度。浙商传承以家族文化之连续、价值观念之兼蓄、守正创新之禀性为鲜明特点，而其中蕴含的奋斗、开放、求实、创新等精神特质构成其文化传承的核心要义。面对浙商的代际传承，浙商二代更应秉持与时俱进的创新精神、博采众长的学习精神、任时敏行的变通精神、以人为本的仁爱精神，在世界的变与不变中，树立正确的价值观、财富观，传播浙商文化，赓续、弘扬新时代浙商精神。这是浙商传承回应时代之问的应有之义。

家族企业的传承，不单是财富的继承流转，更是家族精神和企业文化的一脉相承。研究家族企业的传承与发展这一世界性的管理命题，具有特殊的理论与实践意义。“家族”与“企业”的结合赋予了中国家族企业在经营、管理等方面的文化本性，而长期存在的家族价值共识对家族企业的发展影响深远。面对中国式现代化背景下的市场化改革的时代要求，中国式家族企业更应当科学认知家族与社会、文化、经济三者之间的关系，妥善处理家族传承过程中的管理权交接、企业文化营造与社会责任承担等问题。为此，我向所有关心、支持家族企业传承与发展的读者们推荐本书，希望此书能为新时代民营企业的转型和新时代企业家精神的弘扬提供全新的研究视角。

作者鲍乐东、许钊海长期从事律师、金融等实务工作，有着丰富的专业实操经验，积累了深厚的理论素养。他们合著的这本书，不仅全面介绍了家族财富传承的理论与实践，还深入探讨了信托在其中的关键作用。书内涵盖家族信托、保险金信托、股权/股票家族信托、慈善信托等常见信托类型，为家族企业提供了财富管理和传承的策略。此外，本书还介绍了特殊关爱信托、体重管理型家族信托和养老信托等特殊信托类型。这不仅为特殊群体提供了切实可行的财富管理方案，也为整个社会的和谐发展贡献了力量。鲍乐东、许钊海二君对社会问题的深刻洞察，以及书中所蕴含的人文关怀精神对我也颇有启发。

因此，这是一本具有实用价值的图书，以其权威性、实用性、前瞻性和文化性为高净值人群提供了财富传承的策略，同时也为金融从业者和研究者提供了丰富的参考资料。无论是希望了解家族信托知识的人士，还是财富管理领域的资深人士，均能从中受益。

我希望，通过阅读这本书，广大读者都将获得关于家族财富传承的深刻洞见和宝贵的实践智慧，共同为推动家族企业的持续繁荣与信托文化的发展贡献力量，为中国式现代化添砖加瓦。若如此，幸甚至哉！

是为序。

浙商研究院院长　陈寿灿