当金融服务插上科技的翅膀
——“党史融入课程思政”专题教案

陈鑫 周晓明 工商管理学院

第一部分 课程整体介绍

一、课程基本信息

课程基本信息如表1所示。

二、课程教学目标与思政目标

（一）教学目标

（1）充分掌握金融服务营销的基本理论体系，熟悉金融服务营销与管理的流程。

（2）了解金融服务行业的特点；理解金融服务的内在规律、所面临的环境变化及技术革新等；学会从市场的角度理解和看待金融服务；利用专业知识和良好的沟通技巧去满足金融服务消费者不断增长的需求，将营销观念真正融入金融服务中。

（3）运用金融服务营销的基本理论分析和判断中国金融企业服务管理的问题，并提出相应的营销解决方案。

（4）依托课堂讨论、专家讲座以及实地调查等不同方式加强师生的交流和沟通。

（二）课程思政目标

课程思政目标如表2所示。

三、教学要求

（1）学生需要对金融服务营销的基本理论以及金融服务营销的流程有深刻的认识与理解。

（2）学生需要了解金融服务营销的最新理论和实践探索，并具有一定的预测能力和较强的营销管理创新能力。

（3）学生需要分小组进行课后作业展示。学生可以进行自由组合（每组不超过5人）。

（4）分组调查和讨论。各小组在任课教师的指导下进行文献阅读及实地调查；展示组需要现场展示调查结论，其他小组可以向展示组提问。教师要根据展示组的现场表现、提交的文档等给出学生的平时成绩。

（5）课堂案例讨论。教师需要在教学过程中不定期布置随堂作业并进行课堂案例讨论，学生需要按照要求独立完成作业并提交报告。

四、课程设计理念

（1）教学目标。紧密结合新金融、新营销、新科技的发展特色，提炼课程专业教育的知识目标、能力目标和情感目标；紧密结合思想引领、价值主导的思政特色，提炼与课程匹配的思政目标。

（2）教学内容。作为一门充分融合金融学和市场营销学的跨学科交叉课程，金融服务营销课程基于服务营销基本理论，紧密结合互联网、人工智能、大数据等新技术不断更新教学内容，从全新的角度深度剖析金融行业、金融服务及金融消费者的特点，凸显教学内容的前沿性、时代性和实用性。

（3）教学策略。紧密结合教学目标与内容，为开展探究式、个性化、参与式教学，创新打造理论讲授场景、实践调研场景与学习评价场景；大胆实行“双师同堂”教学模式，通过双师智力共享、合力参与，在教学实施环节中互为补充，提高学生的课堂获得感。

（4）教学评价。依托非标准化考核方式，对学生的学习情况进行“过程性”与“结果性”的双重考查。具体而言：①在过程性考核方面，通过“同一主题、不同视角”“同一视角、不同主题”“不同主题、不同视角”等多元化的考核方式，对学生知识运用及实践能力、课堂参与度、到课情况等方面进行考查；②在结果性考核方面，以“封闭式题目、开放式作答”的课程论文形式，对学生的课程专业知识与内容的掌握度进行考查。

第二部分 专题教案

一、教学基本信息

教学章节为教材第三章第一小节的内容：金融服务的科技环境。

二、教学目标

1.知识目标

（1）熟悉金融服务营销环境中的科学技术环境。

（2）掌握科技环境对金融服务营销的深刻影响。

2.能力目标

（1）构建运用现代信息技术优化金融服务流程、提升金融服务质量的营销思维和营销方法。

（2）能有效运用科学技术推动现代金融服务的升级。

3.情感目标

（1）体验金融科技服务人民群众的场景。

（2）了解推动改革创新和推动高质量发展的现实案例。

4.思政目标

（1）深刻理解“科技是第一生产力”“科教兴国”“科技创新”，坚定不移地以创新驱动发展。

（2）领悟党和国家领导人关于科学技术的重要论断，理解党中央通过不断探索和实践走出的发展道路。

三、教学重点与难点

1.教学重点

科技环境改变对金融服务及其营销方式的影响。

2.教学难点

经济发展阶段与水平对金融服务营销的影响。

四、教学准备

1.知识准备

根据教学实施方案，在开展教学前，学生已初步了解我国金融体系、金融监管及金融服务的发展历程，并掌握了金融服务类型、特征等理论知识。

2.教学素材

本课程以2020年中国国际服务贸易交易会为核心素材，广泛搜集新闻媒体关于金融服务专题的相关报道，并基于教学需要和学情特征，重新整理出全新的文字案例（见附录）和视频案例，并设计思考题以供本专题教学使用。

3.教学组织

在本课程首课开讲时，教师需要向学生介绍本课程拟试点的“双师同堂”教学模式。

四、教学内容

1.课程知识要点

本专题重点从营销环境概念、金融服务营销环境要素切入，引出金融服务营销宏观环境中的科学技术环境，并通过案例赏析探讨科学技术环境对金融服务营销的影响。

2.党史融入课程思政内容

本专题的党史融入课程思政的内容主要体现为：党和国家领导人关于科学技术的重要论断，体现出党中央通过不断的探索和实践，走出了一条具有中国特色的发展道路。这既是时代的选择，又是历史的传承。

五、教学策略

本专题以“双师同堂”的创新模式为教学策略，围绕核心专业知识、党史融入课程思政要点，依托同一个教学空间并合理嵌入双师角色，设计出“全过程+闭环式”的双师教学新模式，具体包括如下内容：

（1）课前：教学设计双师。两位老师共同制订专题教学方案，打磨教学内容、优化教学课件、设计评价体系等。

（2）课中：教学场景双师。本专题采用同一学时下的“双师同堂”的教学模式，发挥双师的智力与优势。

（3）课后：成效评价双师。基于学生学情，本专题设计出“同一视角、不同主题”的测评方式，两位老师及学生需要共同完成成效评价与考核。

六、课堂教学流程

本专题的教学过程主要分为以下三个阶段：

1.课堂讲授阶段（10分钟）

教师A带领学生回顾金融服务的特征等知识点，引出金融服务营销的环境要素，聚焦宏观环境，突出科技对金融服务的显著影响。然后，教师A导入视频案例——“服贸会：金融科技专题”，并给出案例思考题。

2.案例讨论阶段（20分钟）

结合案例思考题，学生观看教学视频并进行自由讨论，教师A和教师B逐一加入各组讨论并进行引导。

3.讨论总结阶段（15分钟）

教师B组织学生分享小组讨论结果，总结科技环境对金融机构营销活动的影响，提出科技创新在我国历史发展进程中的重要作用，完成党史融入课程思政的讲授。本专题的课堂教学实施流程如图1所示。

本专题的课堂教学实况记录如图2所示。

七、课后思考

（1）除了宏观环境因素外，金融服务营销还会受到哪些微观因素的影响？

（2）当代大学生应该如何践行“创新驱动发展、科技改变生活”的理念？

八、教学成效

通过本专题的学习，学生能够掌握金融服务营销的科技环境及其影响，并深刻认识科技创新的重要性。同时，本专题创新地采用“双师同堂”教学模式与策略，在课程教学过程中，邀请了10位教学督导专家进行观摩和指导，共同探讨“双师同堂”教学模式，并联合所在学院组织开展本科课程教学观摩暨教学研讨活动（如图3所示），以向新进教师展示“双师同堂”教学模式，帮助新进教师适应教学岗位，提升其教学基本功和教学能力。课程评教结果显示，绝大部分同学认为课程授课质量较高且个人收获较多，对课程表示满意。

九、教学反思

本专题对教学实施方案、专业知识与党史融入课程思政元素的挖掘及融合、教学资源准备等，都进行了科学、创新、有序的设计。

本专题的成功经验体现在：①以课程专业知识为核心、以丰富案例素材为支撑、以党史融入课程思政要素为目标，将思政育人功能与专业知识传授相结合，让专业课程既有知识广度，又有思想深度，还有感情厚度，更有精神高度，以帮助学生成长成才；②本专题采用“双师同堂”的教学模式，两位教师能够发挥自身的优势，这使得课堂内容更加充实丰富、课堂氛围更加活跃，在一定程度上提高了学生的课堂参与度和专注力。

本专题的不足之处体现在：在课堂讲授环节，还没有在一门课程中对“双师同堂”教学模式进行更为多元的设计。例如，除了在同一学时（45分钟）下的“双师同堂”，根据教学安排，还可尝试同一学段（3个学时）下的“双师同堂”，或者同一学期不同场景（理论场景/实践场景）下的“双师同堂”等，从而丰富教学实践，有效提升教学效果。

十、附录

（一）本专题教学的文字案例及视频素材

本专题根据教学内容安排，设计了文字案例和视频素材，具体如下：

1.文字案例

探馆服贸会金融服务专题展科技感迎面扑来

如果银行大堂经理不再是真人，如果银行自助机可以移动，未来的金融服务会变成什么样？在2020年中国国际服务贸易交易会（以下简称“服贸会”）金融服务专题展上，科技与金融交汇“碰撞”出了许多有趣又实用的新产品。这些新产品怎么“玩”？这些新产品对我国跨境金融发展、金融业开放等方面有哪些帮助呢？150余家国际国内金融机构通过线上线下的形式齐聚服贸会，各抒己见，各展所长，共同搭建全球金融合作交流平台，向世界传递中国金融业进一步对外开放的积极信号。

金融服务展品科技感十足

在展区内，一位别样的“大堂经理”吸引了不少人的目光。“她”目视前方，面带微笑，“亲切指导”客户办理业务。“她”就是建设银行“5G+智能银行”仿真机器人大堂经理。这位“经理”并不简单，“她”不但拥有仿真的面容，还能与客户进行交流，“指导”客户通过数字可视化大屏、虚拟现实（VR）数字化展厅等体验大数据、云计算、人工智能、区块链等新技术。在金融服务专题展上，“好用、好看、好玩”的新科技俨然成为各展位的亮点。

在工商银行展位，停放着一辆名为“小融未来号”的无人驾驶金融服务车。它称得上是一座“移动的银行”，不仅能像一般银行自助机一样提供银行卡定制、缴费、手机充值等服务，而且可以当快递柜使用，支持取件码和刷脸取件。除了有高科技产品外，金融科技的发展理念也在金融服务专题展里得到充分体现。光大信托以“科技引领，创新驱动”为参展理念，展现了其金融科技转型成果。光大信托相关负责人介绍，光大信托运用大数据、人工智能等技术，连续开发了管理与风险监测系统、资金交收平台等多个系统，以促进科技与金融的深度融合。“金融科技的发展推动了金融开放，金融业应在服务贸易领域纵横深耕，形成中国金融服务贸易的国际竞争优势。”北京市地方金融监督管理局前局长霍学文表示，未来的金融业将是科技驱动的金融产业，充分发挥金融科技在跨境金融服务中的作用，可以促进全球金融市场的互联互通。

跨境金融服务提质增效

“这个网站能实现在线贸易融资的无纸化操作，不必线下办理，让企业少跑路。企业登录后点击这里就可以进行线上汇款、快捷开证等操作。”交通银行展区工作人员李英杰向记者介绍“交银跨境e金融”的使用方法。“‘交银跨境e金融’针对进出口贸易、跨境投融资、自贸区和境外企业提供不同的网络入口和服务方案。交通银行在新型冠状病毒感染疫情（以下简称“新冠疫情”）期间创新推出了贸易融资线上产品，客户在网上提交融资申请后，最快到账仅需要17分钟。”李英杰说。作为致力于推动中国对外经济贸易投资发展与国际经济合作的政策性银行，中国进出口银行设置了“支持全球服务贸易”板块，通过LED视频、多媒体互动形式，展示了进出口银行的支持政策、创新产品、项目案例。“中国进出口银行利用出口卖方信贷、进口信贷等多种产品和服务全面支持我国服务贸易高质量发展。”中国进出口银行展区工作人员刘湘说，2020年中国进出口银行与各大商业银行的合作，加大了对中小微企业的信贷投放力度，满足了大批科技型和外贸型中小微企业的融资需求。

外资金融机构积极布局中国市场

2020年服贸会上，不乏外资金融机构“亮相”。作为中国资本市场开放最早的受益者之一，瑞银集团通过“瑞银影院”和瑞银发展历程墙，以视听结合的形式展现其投资研究观点和金融科技服务。卢森堡国际银行则介绍了在私人银行及财富管理业务、私募股权基金管理业务等方面的主要特色，分享了在助力中资企业开拓欧盟市场方面的成功案例及经验。新冠疫情期间，中国金融业对外开放的脚步并没有停止。为何外资金融机构如此“青睐”中国市场？德意志银行中国本地企业业务副总经理尹桢表示，“在新冠疫情期间，2020年全球资本市场包括经济发展和商业环境都面临着极大的挑战。中国展现出强大的经济发展韧性，也为在华中外资企业提供了很好的发展基础。”瑞银投资银行（以下简称“瑞银”）亚太区主管及中国总裁金弘毅说：“中国是瑞银重要的市场。瑞银在华发展已经超过30年，中国金融行业的进一步开放对瑞银在中国的业务拓展是一个重要的机遇。瑞银不仅是中国资本市场的参与者和受益者，同时也是建设者。”

2.视频素材

视频内容主要以贸易展览、专家访谈、消费者展示等可视化方式将“三农”服务与普惠金融、金融科技与创新、财富中心、邮储银行金融旅程等一系列数智化金融服务创新场景呈现给学生，充分展现了金融服务未来的科技感。图4为视频素材内容截图。

（二）思考题及分析

1.思考题

请结合文字案例描述、视频案例线索及营销学科基础知识，梳理出科技对金融服务及其营销方式的影响。

2.思考题分析

从文字及视频中可以看到，金融服务中的科技感体现在：银行仿真机器人大堂经理、智能发票开具终端产品、银行虚拟3D迎宾系统、智能服务机器人，以建设银行自主研发的“新一代核心系统”作为底层技术平台，融合了5G、物联网、人工智能、远程交互、生物识别等核心技术的“5G+”智能银行，勾勒出未来银行的网点形态。案例视频呈现出银行利用知识图谱、计算机视觉等人工智能技术的应用效果。观众通过语音人机交互对交通银行信用卡服务“一问便知”；通过触控大屏对交银金融租赁全球机船资产“一目了然”；通过墙体投影互动等新型多媒体设备对交银跨境业务、普惠业务和社会公益等信息“一触即达”。

我们可以进一步理解科技对金融服务的深远影响：①科技能直接影响金融机构的经营活动和营销活动，如新技术的出现、新装备的使用、新行业的兴起；②科技推动了金融业的电子化、信息化、智能化和网络化发展。例如，信息技术改变了金融机构传统的业务手段；③信息技术的普及，拓展了金融服务业的市场发展空间；④信息技术的发展使得金融创新层出不穷。