1.1 交易

从古到今，交易一直存在于人类社会的日常生活中，而且随着人类社会生产实践与生活实践的不断发展而演变。交易方式从远古时代的以货易货发展到今天的电子商务，交易媒介从石头、贝壳与金银演变为纸币甚至数字货币。同时，交易的范围和地域在不断扩大，交易的手段和工具在不断发展。如今，“交易”一词已经从纯粹的商业范畴渗透到政治、军事、外交等各个领域。

1.1.1 交易的定义

“交易是买卖双方对有价值的物品及服务进行互通有无的行为。”[1]

由此可见，交易的本质是一种互通有无的行为，而这种行为是促进社会生产发展的重要手段，也是保障社会生活的基础。交易让生产不同产品的人能实现自己的劳动价值，通过交易换回自己需要的各种生产资料和生活资料，同时也让那些拥有独特技能的人（古代把这种人称为匠人）不用去打猎或者农耕，而去专心钻研自己的手艺功夫，从而促进了社会的分工，以及艺术与文化的发展。匠人们通过服务他人来体现自己的价值，因此，社会上才会出现艺术家、建筑师、音乐家、哲学家和美术家，从而创造了灿烂的文化。

数字时代，交易的内涵仍然是买卖双方对有价值的物品及服务进行互通有无的行为，但是外延却有了扩大。有价值的物品已经不再局限于传统的商品与服务，而是扩大到数字世界中数字化的商品和服务。数字化的商品是指数字世界中那些有价值的物品，例如在虚拟现实世界中某个人的数字化外形，数字化的穿戴、居所和工具。数字化的服务是指数字世界中那些有价值的服务，例如，未来的医疗服务可以对完全数字化的人体进行体检，根据发现的问题制订手术方案并模拟和演练手术，也可以针对药物治疗方案进行数字化验证等。

1.1.2 交易的流程

在不同的地区、行业、时期，交易流程都有各自独特的地方。古代手放袖子里讲价的方法又叫“拉手比价”或者“袖内拉手”，如图1-1所示。生意人在谈价钱时会用袖内拉手方式交易，即你开个价，然后对方还价，一切都在袖子里进行。所谓行有行规，商人为了不让别人知道自己出的价，一般都在私下议价，用商行里通用的手势比划价格，当买卖双方商定价格后，即可成交。

图1-1 生意人谈价钱时用袖内拉手方式交易

现代的证券交易所或者大宗商品交易所的交易方式也与前面提到的袖内拉手类似，采用手势来表达自己的交易意愿，在公开喊价的时候，通过手势表示买进或者卖出，如图1-2所示。拍卖也是一种非常有意思的交易方式，在拍卖的过程中，主要靠喊价来完成最终的交易。

但是，无论交易的表现形式如何，典型的交易基本上都少不了签约、认证、交付、记录和支付5个环节，如图1-3所示。不同的交易方式，其流程可能会在细节上有一定的差异，但是都包含这5个环节，它们构成了交易的5个要素。

图1-2 证券交易所的公开喊价手势

图1-3 交易的流程

1.1.3 交易的5个要素

交易包含签约、认证、交付、记录和支付5个要素，如图1-4所示。

（1）签约 买卖双方通过谈判对要交换的标的，标的的数量、质量、价值，交换的时间和地点等达成共识，并把所达成的共识以合同、合约、销售确认书，甚至口头承诺等方式确定下来，作为约束买卖双方行为的规范。传统的签约以纸质合同的方式出现，现在更多的是电子合同和电子签章，甚至有基于区块链的智能合约。

图1-4 交易的要素

（2）认证 买卖双方为了避免各种欺诈以及满足监管要求，有时候需要通过检查公司或者个人的证件、执照等身份文件来认证对方的身份。目前的认证手段非常多，可以通过短信、邮件、电子身份证，甚至刷脸、指纹、掌纹、笔迹、声音等生物特征完成身份的识别。

（3）交付 卖方按照合同的约定，提供相应质量和数量的商品或者服务。交付的过程很有可能会涉及第三方的认证、检疫、保险和物流。如果买卖双方分别来自不同的国家，那么还要通过商检、海关、保险和海运等更为复杂的环节。传统的贸易可以通过信用证、支票、汇票等方式交付，现在则增加了电子转账和数字货币等新方式。

（4）记录 为了避免交易后双方可能出现的潜在纠纷和诉讼，一般情况下，买卖双方需要详细记录交易的细节，例如合约、订单、质量检查合格证、商检证明、发货证明、物流追踪、报关证明、海运提单、保险证明和支付凭证等。特别是发票，它是记载交易的重要文档，传统交易采用纸质的发票，现在增加了电子发票和以数字化方式记载在区块链上的数字发票。

（5）支付 在卖方依照合约全部或部分完成了商品或者服务的交付之后，买方会按照双方在合同中约定的条款，在约定的时间，向约定的账户，以约定的币种和约定的金额完成相应的支付过程，并把支付结果及时通知卖方。如果这种支付发生在同一个国家和地区还好处理，如果是跨国的交易，则会涉及换汇的问题。