第2章　风险分析与应急管理

2.1　风险定义与分类

2.1.1　风险概述

风险的含义与不确定性概念密切相关，既有联系又有区别［1］。不确定性属于主观心理上的一种认知，是指对某事件发生结果所持的怀疑态度，即对未来某事件发生与否难以预测。由这种不确定性所导致的后果既有损失的一面，也有盈利的一面。风险管理研究中的不确定性主要是指导致失败和损失的一面，包括发生与否的不确定性、发生时间的不确定性、发生状况及结果的不确定性等。虽然风险的存在是客观的、确定的，但风险的发生是不确定的，并且不确定性事件不一定就是风险事件，只有那些可能导致损失或不利后果的不确定性事件才是风险事件。

风险是指不期望事件的发生概率及发生后果的严重性［2］。判定一个目标或事件是否有风险，不仅需要知道目标或事件发生的可能性，还需要了解目标或事件发生后所蕴含的潜在影响。图2.1是对风险的直观图解。需注意，在用这种方法确定风险时需要进行某些判断。例如，虽然目标或事件发生的可能性很小，但是一旦发生，后果就是灾难性的（例如，民航客机飞行的安全性即属于此类）。从实际运营情况来看，虽然民航客机飞行不属于高风险范畴（尽管空难事件的后果严重，但发生的可能性很低），但若将民航客机飞行纳入低风险行业，相信许多人是难以认同的，空难事件的严重后果与低风险之间的关联，说明对实际风险的判定带有较浓厚的主观色彩和个人感觉。在风险分析实践中，若要确定风险等级，则需要有三类彼此独立的输入：第一类输入是“事件的发生概率”，该变量通常可以根据历史数据和事件案例，用统计学和概率论进行分析估算；第二类输入是“如果事件发生，则其对应后果的严重性”，该变量要求决策者明确知道会产生哪些后果及后果的严重性，需要运用统计学和概率论来确定；第三类输入是主观判断，是对前两类输入的综合。若前两类变量为下述情况，则在风险等级界定上会比较一致：

●低可能性/发生的可能性低+轻微后果→低风险。

●高可能性/发生的可能性高+严重后果→高风险。

●高可能性/发生的可能性高+轻微后果→低风险。

图2.1　对风险的直观图解

图2.1中，若向发生的可能性低的方向和后果的严重性大的方向移动，则需要依赖决策者的领悟和决策倾向来确定风险等级。在确定风险等级时，可能会发生意见分歧，此时，决策者一方面需要咨询技术专家，另一方面需要运用风险理论进行风险分析和判别。值得注意的是，若一个目标或事件包含过多的中等风险项，则潜在的高风险可能性大；反之，若一个目标或事件只包含极少的高风险项，则总风险可能较低。针对上述情况，通常需要建立几种模型，以便能够更客观、更合理地确定目标或事件的风险等级。