序言 那年、那猫、那些事儿

和猫兄（作者网名“加菲猫看世界”）认识多年，第一次见面是在一个聚会上，他变了一个扑克牌魔术，看得我目瞪口呆。再后来，应该是2017年下半年，我和他在北京东四十条地铁站附近的一个小饭店吃饭，听他讲业务拓展的种种困难和迷茫，我也帮不上什么大忙，只能说几句安慰但没什么用的话。但在之后的一两年，我不断听闻他在业务上的种种突破，内心既惊讶又佩服。要知道，那是基金销售市场最惨淡的时节，尤其是2018年股市不断下挫，资管新规下财富管理行业同样在收缩，他能带领一家新基金公司的零售业务取得突破，让人刮目相看。那么，他这个“魔术”是怎么变的呢？

直到一年多后的某一天，我接到了一个他的电话。“嗨，哥们儿，我过几天要在天津给××银行做一次全国性的业务培训，要不要过来听听？”我正好不忙，就欣然答应。在一个大学校园的扇形礼堂，我坐在最后一排听他讲了一个多小时的课，只能用一个词形容——精彩！他全程没有讲任何关于他们公司或者产品的内容，只是一直在高能输出自己从业多年来对财富管理的总结和理解，很多有趣的案例故事，不时引得台下的观众哄堂大笑。现在他已经成为基金公司的高管，讲课的时间可能被压缩了很多，还好有这本书的问世。

后来他告诉我，在真正推广业务之前，他这样的义务培训，为各式各样的渠道机构，从总行到分行，做了许多场。我大概明白了他的“魔术”——先为客户提供价值，再谈回报；先做人，再做事；先交朋友，再谈业务。在大部分的时间里，恐怕都是“但行好事，莫问前程”，他做到了让客户成为自己课程的学员、自己公众号的粉丝，最后的成交也是水到渠成的。他代表基金公司之于销售机构如此，销售机构的理财师之于客户，其实亦如此。互联网行业有一句话：“只有当我们为用户创造了巨大的价值以后，才敢消耗那么一点点。”在财富管理行业，又何尝不是呢？

猫兄给我的另一个深刻印象是，他是一个非常善于总结和思考的人，尤其是如何用更简单的方式把所思所想表达出来，让对方听懂。我刚创业时，他来天津看过我一次（当时我们还在民房里办公），说要向我请教做财经自媒体的一些心得，我终于逮到机会对他一顿输出，他停顿片刻说：“你讲的和我总结的理财师之道有些相似，那就是——有料，有心，有趣。”这一部分在这本书的第5章，你读到时也定会感到十分畅快。尤其是他说到：“在客户面前，最大的套路是真诚。”这句话现在被我翻译为我们公司的3条价值观——永不套路用户，永不糊弄伙伴，永不低估自己——中的第一条。“化繁为简”是他经常挂在嘴边的话，这说起来简单，但实际考验的是用户思维。只有一切从用户能不能听懂的角度出发，金融从业者才会琢磨如何提炼自己想说的话。像这种排比式的总结梳理，这本书中还有很多，等你去发现。

严格意义上来说，这本书是写给财富管理行业从业者的，尤其是奋战在一线机构直接服务客户的小伙伴。但我想说，即便是普通投资者，也可以通过这本书对财富管理有新的认识，你会更加懂这个行业，更加懂财富管理机构，更加懂理财师，它会帮助你最终找到那个值得信任的机构和值得托付的理财师。最后，套用很火的新东方带货主播的风格：

当你目不转睛盯着K线的时候，阿拉斯加的鳕鱼正跃出水面；当你算PE、PB、ROE的时候，南太平洋的海鸥正掠过海岸；当你在焦虑加仓减仓的时候，地球的极圈正五彩斑斓；当你挤在策略会时，尼泊尔的背包客正一起端起酒杯坐在火堆旁。世界要你亲自去看，少年梦要你亲自去实现，而财富管理，你只需要一个靠谱的理财师去帮你实现！

北落的师门

韭圈儿APP创始人