1．熟悉现金理财工具。
2．掌握现金需求估算方法。
3．熟悉存款的种类。
4．了解银行理财产品。
5．理解和掌握消费支出规划的目的。
6．能够分析客户的购房面积需求。
7．能够理解和掌握购房财务规划的基本方法。
8．能够理解和掌握制定汽车消费方案。
9．能够理解和掌握制定消费信贷方案。
