过关练习
单选题（以下备选项中只有一项最符合题目要求）
1．（ ）我国推出了第一只货币市场基金。
A．2000年8月
B．2002年5月
C．2005年2月
D．2003年12月
【答案】D
【解析】2003年12月我国推出了第一只货币市场基金——华安现金富利基金。
2．金融市场根据交割期限的不同，可划分为（ ）。
A．现货市场和期货市场
B．货币市场和资本市场
C．股票市场和债券市场
D．初级市场和二级市场
【答案】A
【解析】金融市场的分类主要有以下几种：①按照交易工具的期限的不同，可分为货币市场和资本市场；②按照交易标的物的不同，可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，其中证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场，股份有限公司发行新股票的市场叫作股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫作股票的二级市场；③按照交割期限的不同，可分为现货市场和期货市场。
3．证券投资基金运作中的三个主要当事人是指基金的（ ）。
A．受益人、管理人和投资人
B．发起人、管理人和投资人
C．管理人、托管人和投资人
D．托管人、发起人和投资人
【答案】C
【解析】投资基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
4．________和________是现代金融体系的两大运作载体。（ ）
A．金融市场；金融服务机构
B．金融市场；企业集团
C．市场参与者；金融服务机构
D．市场参与者；金融机构
【答案】A
【解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。
5．下列对期货市场的交易说法正确的是（ ）。
A．协议成交和标的交割是同时进行
B．对交易双方来说，利率和汇率风险很小
C．交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失
D．买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易
【答案】D
【解析】A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失，因此，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易。
6．外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A．投资银行
B．商业银行
C．外汇经纪人
D．证券交易所
【答案】C
【解析】外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。
7．（ ）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场中具有支配性的作用。
A．企业
B．居民
C．金融机构
D．政府
【答案】C
【解析】金融机构的作用较为特殊，主要表现在以下几个方面：①它是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；③既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者；④金融机构作为机构投资者在金融市场中具有支配性的作用。
8．下列对于金融工具说法错误的是（ ）。
A．金融工具是金融市场上进行交易的载体
B．金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保护
C．金融工具随时可以流通转让
D．金融工具一般不具有社会可接受性
【答案】D
【解析】金融工具一般具有广泛的社会可接受性，随时可以流通转让。不同的金融工具具有不同的特点，能分别满足资金供需双方在数量、期限和条件等方面的不同需要，在不同的市场上为不同交易者服务。
9．从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（ ）。
A．为市场经济体系有效配置资源
B．提供各类投资机会
C．对金融资产合理定价
D．防范风险
【答案】D
【解析】资产管理行业的功能和作用主要包括：①为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；③使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；④对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。
10．商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（ ）。
A．资产业务
B．负债业务
C．表外业务
D．代理业务
【答案】C
【解析】银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。银行此类业务属于表外业务，受美联储监管，同时豁免在美国证监会注册，除非投资于在美国证券交易委员会（SEC）注册的投资公司。