2019年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册【含高频考点及历年真题】
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第一节 证券投资基金的概念与特点

一、证券投资基金的概念

证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益,共担投资风险的集合投资方式。从本质上来说,证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式。

二、证券投资基金的特点

证券投资基金的特点如表2-1所示。

表2-1  证券投资基金的特点

【真题2.1】A基金公司首发某开放式基金,其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人,方可以向证监会办理备案手续”,请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点?(   )

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】A

【解析】基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。

三、证券投资基金与其他金融工具的比较

1.基金与股票、债券的差异

基金与股票、债券的差异,如表2-2所示。

表2-2  基金与股票、债券的差异

2.基金与银行储蓄存款的差异

基金与银行储蓄存款的差异,如表2-3所示。

表2-3  基金与银行储蓄存款的差异