第一部分　笔记和课后习题（含考研真题）详解

第1章　导　论

1.1　复习笔记

一、经济原理

1．人们会对激励作出反应

激励是引起一个人做出某种行为的某种东西，诸如惩罚或奖励的预期。由于人们通过比较成本与收益做出决策，所以，当成本或收益变动时，人们的行为也会改变。这就是说，人们会对激励做出反应。

2．一些经济现象之间有交替关系

效率与公平之间存在一种交替关系。由于人们会对激励作出反应，因此，经济要有效率，就要多给人们激励，在收入分配上拉开差距，这就会影响人与人之间的平等。如果要强调平等，就要缩小贫富差距，这样又会影响效率。同样，失业与通货膨胀之间也存在交替关系，这种关系可以从菲利普斯曲线中看出。

3．人们从事任何经济活动都有机会成本

人们从事任何事都要求获取收益，也要付出代价或者说成本。如果面临多种选择机会，人们一旦选择了某一种，就放弃了从事其他活动可能获得的收益，其中最大的收益就被称为选择了某活动的机会成本。

4．交易可以改善人们的福利

交易使每个人可以专门从事自己最擅长的活动。通过与他人交易，人们可以按较低的价格买到各种各样的物品与劳务。国家和家庭一样也能从相互交易中获益。通过与他国贸易，各国可以专门从事自己最擅长的活动，并享有各种各样的物品与劳务。

5．市场是组织经济活动的一种好方法

在一个市场经济中，中央计划者的决策被千百万企业和家庭的决策所取代。这些企业和家庭在市场上相互交易，价格和个人利益引导着他们的决策，他们仿佛被一只“看不见的手”所指引，引起了合意的市场结果。

6．制度是协调人们进行经济活动必不可少的行为规则

在市场经济中，制度能把个人为追求自己利益所自由进行的交易活动联接和组织起来。有了制度，人们的行为就都遵循一定的规则，各种经济活动才会有条不紊地进行，才会减少交易中的摩擦和成本，才会减少不确定性，增强可预见性。

7．合理的政府定位对市场经济发展至关重要

市场经济的自由运行绝不意味着可以不要政府，相反，政府干预有时可以改善市场经济运行的结果。但是政府在市场经济中的定位要正确，对经济的干预要适度。

二、经济学的研究对象

1．资源的稀缺性和经济学的诞生

西方经济学家认为：经济学的产生，是由于客观存在的稀缺性（scarcity）。

满足人类欲望的物品可分为“自由物品”（free goods）和“经济物品”（economic goods）。前者指人类无需通过努力就能自由取用的物品，其数量是无限的；后者指人类必须付出代价方可得到的物品，即必须借助生产资源通过人类加工出来的物品，这类物品在人类社会生活中是最重要的，但它的数量是有限的。

生产资源以及用它们生产的产品在一定时期内总是有限的，而人类的欲望是无限的。因此，相对于人的无穷无尽的欲望而言，“经济物品”以及生产这些物品的资源总是不足的，这就是稀缺性。

经济学是研究人们和社会如何做出选择，来使用可以有其他用途的稀缺的经济资源在现在或将来生产各种物品，并把物品分配给社会的各个成员或集团以供消费之用的一门社会科学。

经济学所要解决的问题是：①生产什么（what）物品和劳务以及各生产多少？②如何（how）生产？③为谁（for whom）生产这些物品和劳务？④现在生产还是将来（when）生产？

2．机会成本

当把一定经济资源用于生产某种产品时所放弃的另一些产品生产上最大的收益就是这种产品生产的机会成本。机会成本存在的原因在于：经济资源的稀缺性决定一个社会的经济物品在某一时期内是个定量，从而为了生产某种产品就必须放弃其他产品的生产。

3．生产可能性边界

生产可能性边界又称生产可能性曲线，表明在既定的经济制度、经济资源和生产技术条件下所能达到的各种产品最大产量的组合。

处在生产可能性边界以内的点，如图1-1中点，表示社会未能充分利用资源，即存在闲置资源，也就是存在失业，当社会使用了这部分资源，就可以得到更多的和产品。当社会生产处在生产可能性边界上时，表示社会经济处于有效率的充分就业状态。但在这种状态下，社会在选择两种产品的组合时，必须确定最佳的比例，是选择点还是点，又或是其它点？这便是微观经济学中所要解决的资源配置问题。

图1-1　生产可能性曲线

4．资源配置和经济体制

经济资源配置和利用的方式就是经济体制问题。按照西方经济学家的划分，经济体制大体上分为下列四种类型：自给经济、计划经济（命令经济）、市场经济和混合经济。

（1）自给经济的特征是每个家庭生产他们消费的大部分物品，只有极少数消费品是与外界交换来的。在这种体制下，资源配置和利用由居民的直接消费所决定，经济效率低下。

（2）计划经济的基本特征是生产资料归政府所有，经济的管理，像一个单一的大公司。在这种体制下，用计划来解决资源配置和利用问题。这种体制，从理论上也许可以证明，资源能够达到最优配置和有效利用。但实践证明，这种体制不能解决资源配置问题，效率较低，由此产生了社会主义国家经济体制改革。

（3）市场经济的基本特征是产权明晰，经济决策高度分散。这种经济为一只“看不见的手”所指引，资源配置和利用由自由竞争的市场中的价格机制来解决。市场机制是解决资源优化配置，增进社会福利的有效机制。但是，市场在配置资源方面并不是万能的。在克服垄断和外部性中的弊端，提供公共物品，管理信息、调节收入分配、控制经济波动等诸多方面，市场都无能为力，需要国家或者政府出场来发挥作用。

（4）混合经济的基本特征是生产资料的私人所有和国家所有相结合，自由竞争和国家干预相结合，因此也是垄断和竞争相混合的制度。政府限制私人的某些活动；垄断的成分限制完全竞争的作用。在这种体制下，凭借市场制度来解决资源配置问题，依靠国家干预来解决资源利用问题。这种体制被认为是最好的制度，效率和公平可以得到较好的协调。

5．微观经济学和宏观经济学

微观经济学以单个经济单位（居民户、厂商以及单个产品市场）为考察对象，研究单个经济单位的经济行为，以及相应的经济变量如何决定。微观经济学的主要内容包括价格理论、消费者行为理论、生产理论、成本理论、厂商均衡理论、收入分配理论，以及福利经济学和一般均衡分析。

宏观经济学以整个国民经济活动作为考察对象，研究社会总体经济问题以及相应的经济变量的总量是如何决定的及其相互关系。总体经济问题包括经济波动、经济增长、就业、通货膨胀、国家财政、进出口贸易和国际收支等。宏观经济学一般包括国民收入决定理论、就业理论、通货膨胀理论、经济周期理论、经济增长理论、财政与货币政策理论等。

三、经济学的研究方法

1．实证经济学和规范经济学

实证经济学（positive economics）只分析考察经济现象是什么（what is），即经济现状如何，为何会如此，其发展趋势如何，至于这种经济现象好不好，该不该如此，则不作评价。

规范经济学（normative economics）以一定的价值判断作为出发点，提出行为的标准，并研究如何才能符合这些标准。它力求回答：应该是什么（what ought to be）的问题，即为什么要做这样的选择，而不做另外的选择？它涉及到是非善恶，应该与否，合理与否的问题。

2．个体分析和总体分析

宏观经济学和微观经济学在对象上以资源利用和资源配置相区别，在方法上则以总体分析（aggregate analysis）与个体分析（individual analysis）相区别。总体分析称为宏观经济分析方法，个体分析称为微观经济分析方法。微观经济学采用个体分析方法，宏观经济学采用总体分析方法，都是由它们的研究对象的特点决定的。

个体分析和总体分析，作为一种数量分析的具体形式，都广泛地采用边际增量分析方法。边际增量分析（marginal adding analysis）是指分析自变量增加或减少的最后一单位的量值会如何影响和决定因变量。

宏观经济学和微观经济学在进行数量分析时，把经济变量区分为内生变量（内在变量）和外生变量（外在变量）。内生变量（endogenous variables）是指由经济模型内部结构决定的变量；外生变量（exogenous variables）是指不是由经济模型中的变量决定，而是由外部因素（如政治、自然）决定的变量。

宏观经济学在进行总量分析时，还把相关的经济变量区分为流量和存量。存量（stock）是在一定时点上变量的大小；流量（flow）是在一定时期内变量的变动量。

3．局部均衡分析和一般均衡分析

均衡是指经济中各种对立的、变动着的力量处于一种力量相当、相对静止、不再变动的状态。如果偏离均衡之后会有其他力量使它恢复到均衡，就称为稳定的均衡。如果任何力量都无法使它恢复到均衡位置，则称不稳定均衡。

局部均衡是假定在其他条件不变的情况下来分析某一时间、某一市场的某种商品（或生产要素）的供给与需求达到均衡时的价格决定。

一般均衡分析在分析某种商品价格决定时，是在各种商品和生产要素的供给、需求、价格相互影响的条件下来分析所有商品和生产要素的供给和需求同时达到均衡时所有商品和要素的价格如何被决定。

4．静态分析、比较静态分析和动态分析

静态分析（static analysis）是指根据既定的外生变量值来求得内生变量值的分析方法，它完全抽掉了时间因素和具体变动的过程，是一种静止地孤立地考察某些经济现象的方法。

比较静态分析（comparative static analysis）就是分析在已知条件发生变化以后经济现象均衡状态的相应变化，以及有关的经济总量在达到新的均衡状态时的相应变化，即对经济现象有关经济变量一次变动（而不是连续变动）的前后进行比较。

动态分析（dynamic analysis）是对经济变动的实际过程进行分析。动态分析的根本特征是引入了时间因素，从时间序列上对社会经济活动作时点分析和期间分析、事前分析和事后分析，试图说明经济活动怎样从一种均衡状态到另一种均衡状态。

5．经济模型

经济模型（economic model）是指用来描述与所研究的对象有关的经济变量之间的依存关系的理论结构。经济模型可以用文字或数学的形式（包括几何图形和方程式等）来表示。衡量经济模型优劣的一个标准是：如果一个经济模型能够很好地解释经济现实，模型就是成功的。

6．理性人假定

经济学家指出，“理性人”或者“经济人”的假设是对在经济社会中从事经济活动的所有人的基本特征的一个一般性的抽象和概括。这个被抽象出来的基本特征就是：每一个从事经济活动的人都是利己的，即他所采取的经济行为都是力图以自己的最小经济代价去获得自己的最大经济利益。

亚当·斯密在1776年出版的《国富论》中提出了“经济人”的原始含义，书中，他写了一段被广为引用的话：

每个人都在力图应用他的资本，来使其生产的产品能得到最大的价值。一般地说，他并不企图增进公共福利，也不知道他所增进的公共福利为多少。他所追求的仅仅是他个人的安乐、他个人的利益。在这样做时，有一只看不见的手引导他去促进一种目标，而这种目标绝不是他所追求的东西。由于他追逐他自己的利益，他经常促进了社会利益，其效果要比他真正想促进社会利益时所得到的效果还大。

数理经济学的发展，使古典经济学中的“经济人”假设具体化为一套以最大化为原则的经济理论体系，完全理性的经济人几乎成为标准的经济分析基础。最大化原则是微观经济学中各种经济主体（消费者、厂商）的目标函数，其数学表述是条件极值和无条件极值的一阶偏导等于零——经济学的优化方法之一。

四、西方经济学的产生与发展

1．西方经济学的萌芽

作为对经济规律认识的经济学，是伴随着资本主义经济关系产生和发展起来的。古代和中世纪的一些思想家就有了经济思想的宝贵萌芽，但称不上经济学的产生。最初热衷于从经济现象开始探究资本主义经济问题的，是资本主义产生时期的重商主义。

2．西方经济学的正式诞生

1776年，亚当·斯密的《国民财富的性质和原因研究》一书出版，标志着一门独立完整的经济学正式诞生。以后一些经济学家根据经济发展的实践，对亚当·斯密的经济思想作了种种论证、补充、发挥和修正，才逐步形成今天的比较完整的西方经济学理论体系。

3．西方经济学的发展

（1）马歇尔于1890年发表的《经济学原理》建立起了一个现代西方微观经济学的基本框架。后来张伯伦、罗宾逊和希克斯等人又在马歇尔理论的传统基础上，加以补充、修正与发展，逐渐形成了微观经济学理论体系，这套理论被人们称为新古典经济学。

（2）凯恩斯于1936年发表的《就业、利息和货币通论》，以有效需求理论代替了传统的以马歇尔为代表的新古典理论。这本著作奠定了现代宏观经济学的基础。

（3）萨缪尔森为首的一批经济学家将传统的新古典微观经济学和凯恩斯开创的宏观经济学加以综合，形成了新古典综合经济学，又称为后凯恩斯主流经济学。

五、正确认识西方经济学

1．不能迷信西方经济学

（1）西方经济学毕竟具有资产阶级的意识形态性质。

（2）西方经济理论本身的真实性和适用性也有待实践检验与修正。

2．必须重视西方经济学

（1）学习和研究西方经济学是改革开放的需要，也是认识社会主义市场经济的需要。

（2）学习西方经济学有助于对社会主义市场体制的探索和认识，有助于对社会主义市场经济理论的研究和认识。