第一节　相关理论

与本章相关的理论主要有三部分内容，分别是客户细分相关理论、基于市场细分的关系营销理论和金融行业市场细分理论。

一、客户细分相关理论

本章所涉及的客户细分及相关理论主要为两部分内容，第一部分是客户细分与个性化营销，第二部分是客户细分方法回顾。

本章进行研究的基础性工作之一便是客户细分，而客户细分是为了更好地开展个性化营销服务。要做好客户细分，首先要了解客户细分的概念，进而要知道客户细分的过程与特点。本章第二节对常用的客户细分方法进行了回顾，并总结了与本书研究十分相关的动态客户细分相关研究。

二、关系营销理论

在客户细分相关理论的基础之上，本章第三节梳理了基于市场细分的关系营销理论。首先，针对本书研究的对象，指出了金融行业在关系营销中存在的问题。由于本章所做的客户细分多是基于客户价值维度的，因此本章也对客户价值理论和客户生命周期价值相关理论进行了梳理。紧接着又论述了理论部分的重点：营销近视理论与客户降级理论。

三、金融行业市场细分理论

本章第四节首先梳理了金融行业投资者行为的心理基础，在此基础上，从理论上论述了金融行业进行客户细分的重要性；随后，以金融行业内的两类典型企业（银行和证券）为例，概述了银行和证券是如何进行客户细分的；最后，第五节概述了数据挖掘、客户细分与个性化营销相结合领域的营销现状。