考点4　市场失灵和政府干预

一、市场失灵

市场有效性条件，即整个新古典微观经济学的条件：完全信息；完全竞争（价格接受者）；规模报酬不变或递减（生产在长期内的凸性）；无外部性（资本主义的财产法权关系）；交易费用不计（经济系统活动中的摩擦力没有）；经济人完全理性假设。

未指明的假设还有：生产上的凸性及偏好上的凸性。

市场失灵的表现：垄断；公共产品问题；外部经济；市场不完全（不确定性的影响，从本质上来说也是一种信息失灵，除此之外，市场的不完全性还可以表现为市场交易成本的问题）；信息失灵；失业或收入分配（市场经济是无法解决公平问题的）。

二、道德风险与逆向选择

1.信息不完全

信息充分的假设往往是不存在的，生活中充满了不确定性。而信息可以减少不确定性，信息的价值就体现在它可以使决策者对概率估计进行修正，而这种修正可能有利于他作出正确决策。不完全信息通常指的是信息不对称。因为信息的获得是需要成本的。某种信息其成本的测度是通过在无此种信息情况下决策的预期效用（收益）与有此种信息下决策的预期效用（收益）进行对比而计算出来。通过比较为达到等同于无此类信息的决策的同等水平的效用，有信息的决策所需收入与无此类信息决策的收入之间的差额来表示信息的成本。

2.道德风险

道德风险问题是与信息不对称相关的。道德风险指交易双方在交易契约达成后，其中一方利用多于另一方的信息，有目的损害另一方利益而增加自己的利益的行为。它的关键所在是信息优势方通过隐蔽自己的行为造成信息不对称。在此种信息不对称的条件下产生道德风险。存在道德风险的情况下，信息劣势方要调整自己的风险预期，以道德风险发生情况下的风险作为自己的风险预期。

3.逆向选择

商品市场存在信息不对称，其根本性的原因在于分工与专业化。

逆向选择指市场的某一方如果能够利用多于另一方的信息使自己受益而使另一方受损。逆向选择市场的市场均衡导致劣品驱逐优品。

为解决逆向选择所导致的市场失灵。可以通过信号显示的方法来解决。信号是在市场以外形成的信息，但是却是在市场上使用的，起传递信息的作用。信号可以是质量保证、商标、保证书等。这些信号可以起作用的根本原因在于发送假信号的成本非常高。如果市场存在的问题不只是个高质量产品与低质量产品的差别，而是存在伪劣品的情况下，那么信号显示的有效性会被模仿信号的方法所消灭。对这种情况，有必要使用传送“二次信号”的方法。比如制作仿制困难的防伪标志。名牌生产商与名牌销售商的结合等。

三、外部经济

1.含义

外部经济指生产和消费活动中，经济人对第三方经济人产生了成本和收益的影响，并且这种影响并未在经济活动中反映出来。即，一些人的经济活动给另一些人带来收益或损失，得到收益的人无需付费，而蒙受损失的人也无法得到补偿的情况。外部经济必然导致资源配置的扭曲。外部性对资源配置的扭曲导致了帕累托最优的不能实现。

2.分类

（1）外部成本：如果一些人的生产或消费活动使另一些人蒙受损失，而前者没有补偿后者就称为外部成本，或者负外部经济。

外部成本由于并未反映在市场价格中，或者说外部成本并未影响到经济决策人的生产或者消费，那么往往导致的结果就是过高的产量或者过多的消费。这个过高是相对于过外部成本计入时的均衡数量。

（2）外部收益：如果一些人的生产或消费活动使另一些人获得利益，而前者无法向后者收费就成为外部收益，或者正外部经济。

四、产权与科斯定理

外部成本与内部成本的根本差别在于产权的界定。产权是对财产的控制权与索取权以及交易权。而所有权是一种剩余权。

1.产权：描述人们可以对他们的财产做什么的法律规则。包括所有权、使用权、收益权和转让权。

2.产权分类：公共产权；私人产权。

3.外部经济产生的原因

科斯定理认为，外部经济产生的根本原因是产权界定不够明确或不当。所以政府不必一定要用干预的方法来试图消除社会收益或成本与私人收益或成本之间的差异，政府只需界定并保护产权，而随后产生的市场交易就能达到帕累托最优。

科斯定理的一般定义：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么，无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕雷托最优。

如果资源不存在着明确的产权界定，那么就会存在着公共资源的过度使用（消费）。因为任何一个个人都只依据其私人成本来决策其产量，而不是依据边际社会成本来决策其产量。从而导致资源的过度使用。

五、公共产品

公共品及非公共品的识别决定于非竞争性与非排他性。通过这两个把物品区别为：纯粹公共品、私人品、公共资源及准公共品（俱乐部产品、地方性公共品）。

公共品的特点：不可分割及增加消费者的边际成本为零。

搭便车：消费公共品却不付费，公共品的生产成本完全依赖于别人支付。

公共品的生产：私人部门不能生产或者很少生产。即使私人部门可以生产，也会导致产量偏低。

除此之外，政府可以提供私人品。其目的是为了防止私人品定价水平过高（不等于边际成本或者边际成本由于重复建设而变得过高）。从而造成垄断的福利净损失。或者，政府为了实现公平，也可以由政府通过实现差别定价的方式使需求曲线位置不同的消费者得到同样一个消费水平，比如教育。

公共物品分类：

（1）纯公共物品：具有完全的非竞争性和非排他性，如国防和灯塔等，通常采用免费提供的方式。在现实生活中并不多见。

（2）准公共物品：具有有限的非竞争性和局部的排他性。即超过一定的临界点，非竞争性和非排他性就会消失，拥挤就会出现。准公共物品可以分为两类：①公益物品。如义务教育、公共图书馆、博物馆、公园等；②公共事业物品，也称自然垄断产品。如电信、电力、自来水、管道、煤气等。

纯公共物品，即同时具有非排他性与非竞争性；特点是消费上具有非竞争性，但是却可以较轻易地做到排他，有学者将这类物品形象地称为俱乐部物品；公共物品与俱乐部物品刚好相反，即在消费上具有竞争性，但是却无法有效地排他，有学者将这类物品称为共同资源或公共池塘资源物品。

俱乐部物品和共同资源物品通称为“准公共物品”，即不同时具备非排他性和非竞争性。准公共物品一般具有“拥挤性”的特点，即当消费者的数目增加到某一个值后，就会出现边际成本为正的情况，而不是像纯公共物品，增加一个人的消费，边际成本为零。准公共物品到达“拥挤点”后，每增加一个人，将减少原有消费者的效用。

六、公共产品与资源配置

公共产品与私人产品的不同点在于它具有消费的非排他性。这种非排他性的存在导致了公共产品对于各个消费者来说其消费水平总是相等的。实现有效率的资源配置同样是边际收益（需求）等于边际成本（供给）。对于公共品来说，公共品的边际收益曲线（需求曲线）应当是全部消费者的收益曲线（需求曲线）的垂直加总，这不同于私人品的情况，对于私人品来说，社会的边际收益曲线（需求曲线）应当是全部消费者的收益曲线（需求曲线）的水平加总。最终的均衡应当是加总之后的边际收益曲线（需求曲线）与边际成本曲线的交点。

七、搭便车问题

搭便车理论首先是由美国经济学家曼柯·奥尔逊于1965年发表的《集体行动的逻辑：公共利益和团体理论》一书中提出的，其基本含义是不付成本而坐享他人之利。

例如：厂家经常采用搭便车策略，一些弱势产品跟进强势产品，借力“铺货”，最大限度地减少新产品进入市场的阻力，使新产品快速抵达渠道的终端，从而尽快与消费者见面。对没有强大实力的弱势产品而言，搭强势品牌的“广告便车”是一条切实可行的策略。

对于公共物品而言：

由于消费者对公共品的成本分担越少，他就会有越多的收入用于购买私人品，同时还不会减少公共产品的消费。所以人们往往隐瞒自己对公共品的真实偏好，假装对公共品无需求或者少需求，从而不分担或者少分担成本而坐享其成，让别人负担公共品的成本，这种行为构成了搭便车行为。

例如红绿灯的安装：由于公共物品的非排他性使得通过市场交换获得公共产品的利益这种机制失灵，对于红绿灯提供者而言，他必须能够把那些不付钱而享受红绿灯的人排除在消费之外，否则他将无法弥补生产成本。而对于一个消费者而言，由于公共产品的非排他性，公共产品一旦生产出来，每一个消费者都可以不支付就获得消费的权力，每一个消费者都可以搭便车。消费者这种行为意味着生产公共产品的厂商很有可能得不到弥补生产成本的收益，在长期中，厂商不会提供这种物品，这使得公共物品很难由市场提供。

八、政府失灵

1.政府失灵

政府失灵，是指个公共部门在提供公共物品时趋向于浪费和滥用资源，致使公共支出规模过大或者效率降低，政府的活动或干预措施缺乏效率，或者说政府做出了降低经济效率的决策或不能实施改善经济效率的决策。

2.政府失灵的原因

（1）政府决策的无效率。公共选择理论在用经济模型分析政治决策时指出，民主程序不一定能产生最优的政府效率。

第一，投票规则的缺陷导致政府决策无效率。投票规则有两种，一是一致同意规则，二是多数票规则。常用的投票规则是多数票规则。多数票规则也不一定是一种有效的集体决策方法。首先，在政策决策超过两个以上时，会出现循环投票，投票不可能有最终结果。其次，为了消除循环投票现象，使集体决策有最终的结果，可以规定投票程序。但是，确定投票程序的权力往往是决定投票结果的权利，谁能操纵投票程序，谁也就能够决定投票结果。再次，多数票规则不能反映个人的偏好程度，无论一个人对某种政治议案的偏好有多么强烈，它只能投一票，没有机会表达其偏好程度。

第二，政治市场上行为主体动机导致政府决策无效率。公共选择理论认为，政府只是一个抽象的概念，在现实中，政府是由政治家和官员组成的，政治家的基本行为动机也是追求个人利益最大化。因此，政治家追求其个人目标时，未必符合公共利益或社会目标，而使广大选民的利益受损。

第三，利益集团的存在导致政府决策无效率。利益集团又称压力集团，通常是指那些有某种共同的目标并试图对公共政策施加影响的有组织的团体。在许多情况下，政府政策就是在许多强大的利益集团的相互作用下做出的。而这些利益集团，特别是还可能拥有政党政治权势的利益集团，通过竞选捐款、院外游说、直接贿赂等手段，对政治家产生影响，左右政府的议案和选民的投票行为，从而市政府做出不利于公众的决策。

（2）政府机构运转的无效率。公共选择理论认为，政府机构运转无效率的原因主要表现在缺乏竞争、缺乏激励两个方面。

第一，缺乏竞争导致的无效率。首先是政府工作人员之间缺乏竞争，因为大部分官员和一般工作人员是逐级任命和招聘的，且“避免错误和失误”成为政府官员的行为准则，故他们没有竞争的压力，也就不能高效率的工作。其次是在政府部门之间缺乏竞争，因为政府各部门提供的服务是特定的，无法直接评估政府各部门内部的行为效率，也不能评价各部门间的运行效率，更难以设计出促使各部门展开竞争、提高效率的机制。

第二，缺乏降低成本的激励导致的无效率。从客观来看，由于政府部门的活动大多不计成本，及时计算成本，也很难做到准确，再加上政府部门具有内在的不断扩张的冲动，往往出现公共物品的多度提供，造成社会资源的浪费。从主观来看，政府各部门对其所提供的服务一般具有绝对的垄断性，正因为有这种垄断地位，也就没有提高服务质量的激励机制。此外，由于政府部门提供的服务比较复杂，他们可以利用所处的垄断地位隐瞒其活动的真实成本信息，所以无法评价其运行效率，也难以对他们进行充分的监督和制约。

（3）政府干预的无效率。为了确保正常而顺畅的社会经济秩序，政府必须制定和实施一些法律法规。但是，有些政府干预形式，比如政府颁发许可证、配额、执照、授权书、批文、特许经营证等，可能同时为寻租行为创造了条件。因为在这种制度安排下，政府人为地制造出一种稀缺，这种稀缺就会产生潜在的租金，必然会导致寻租行为。寻租行为一般是指通过游说政府和院外活动获得某种垄断权或特许权，以赚取超常利润的行为。寻租行为越多，社会资源浪费越大。

九、寻租

追求既得的社会经济利益的行为构成了寻租行为。一般表现为通过行政手段来维护既得的经济利益或重新分配既得利益。这种行为往往涉及生产要素的自由流动，从而维护或攫取既得利益。或者重新分配既得利益，比如税收或补贴。

小试牛刀　1.导致市场失灵的因素有（　）。

A.垄断　B.外部经济效果　C.公共物品　D.政府干预

2.产生道德风险和逆向选择的原因是（　）。

A.垄断　B.外部性　C.市场失灵　D.信息不对称

3.买卖双方在信息不对称的情况下，质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场的现象称为（　）。

A.逆向选择　B.道德风险　C.趋利行为　D.败德行为

4.购买汽车保险后不认真驾驶，造成保险公司损失的行为属于（　）。

A.违法行为　B.道德风险　C.逆向选择　D.顺向选择

5.养蜂者的工作会对果园生产产生（　）。

A.生产的外部经济　B.消费的外部经济

C.生产的外部不经济　D.消费的外部不经济

6.如果某一经济活动存在外部经济，则该活动的（　）。

A.私人成本小于社会成本　B.私人利益大于社会利益

C.私人利益小于社会利益　D.私人成本大于社会成本

7.当一个消费者的行动对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿，便产生了（　）。

A.消费的外部经济　B.消费的外部不经济

C.生产的外部经济　D.生产的外部不经济

8.科斯定理假设交易成本为（　）。

A.0　B.1　C.大于1　D.大于0小于1

9.在消费或使用上，公共物品的特点是（　）。

A.竞争性　B.非竞争性　C.排他性　D.非排他性

10.在消费或使用上，私人物品的特点是（　）。

A.竞争性　B.非竞争性　C.排他性　D.非排他性

11.下列公共物品不属于准公共物品的是（　）。

A.教育　B.国防　C.收费公路　D.医疗卫生

12.帕累托最优的充分条件（　）。

A.私人品中任两种产品的边际替代率相等

B.任两种生产要素的边际技术替代率相等

C.私人产品与公共产品的边际替代率之和等于它们的边际转换率

D.以上均是

13.下面存在搭便车问题的物品是：（　）。

A.收费的高速公路　B.私立学校

C.私人经营的电影院　D.路灯

14.政府失灵的原因有（　）。

A.政府决策的无效率　B.政府机构运转的无效率

C.政府干预的无效率　D.以上均正确

15.关于寻租的说法错误的是（　）。

A.寻租会导致资源配置扭曲　B.寻租行为的竞争最终会导致“租的消散”

　C.是追求既得的社会经济利益的行为　D.寻租活动都是违法的

【解析】1.ABC D项是政府治理市场失灵的手段。

2.D　由于信息不对称的存在，就会产生逆向选择和道德风险。

3.A　本题考查逆向选择的概念。逆向选择就是买卖双方在信息不对称的情况下，质量差的商品往往将质量好的商品驱逐出市场的现象。

4.B　本题考查道德风险有关内容。购买汽车保险后不认真驾驶，购买财产保险后不注意防盗，这属于道德风险。

5.A　蜜蜂能传播花粉，会对果园产生正的外部效应，即外部经济。

6.C　外部经济表示该活动给其他人带来了利益，所以社会利益大于私人利益。

7.A　消费者的这种行为给他人带来了免费的利益，所以是消费的外部经济。

8.A　　科斯定理假设交易成本为0。

9.BD 公共物品的特点是非竞争性和非排他性。

10.AC 私人物品的特点是竞争性和排他性。

11.B　国防是纯公共物品，具有非竞争性和非排他性。

12.D　略

13.D　只有路灯是公共物品，会存在让别人承担成本的搭便车问题。

14.D　公共选择理论认为，政府活动的结果未必能校正市场失灵，政府活动本身也许就有问题，甚至造成更大的资源浪费。主要原因包括：政府决策的无效率、政府机构运转的无效率和政府干预的无效率。

15.D　寻租活动有合法与非法之分。