从业资格考试训练题

一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

1．按照基金规模是否固定，证券投资基金可以划分为（　）。

A．私募基金和公募基金

B．上市基金和不上市基金

C．开放式基金和封闭式基金

D．契约型基金和公司型基金

2．一般来说，开放式基金的申购赎回价是以（　）为基础计算的。

A．基金单位资产净值

B．基金市场供求关系

C．基金发行时的面值

D．基金发行时的价格

3．某证券投资基金的资产80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于（　）基金。

A．货币市场

B．债券

C．期货

D．股票

4．（　）在公司型基金中是一个有形机构，在契约型基金中是一个无形机构。

A．基金管理人

B．基金托管人

C．基金组织

D．基金持有人

5．证券投资基金持有人与管理人之间的关系是（　）。

A．所有者与保管者的关系

B．持有与监督的关系

C．持有与托管的关系

D．委托人与受托人的关系

6．受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（　）。

A．基金发起人

B．基金持有人

C．基金托管人

D．基金管理人

7．以下说法正确的是（　）。

A．封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行

B．封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行

C．开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位

D．开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位

8．如果以P/B比率（股票价格与每股账面价值的比率）为标准将股票分为价值型和增长型，则越接近增长型的股票，其投资组合的平均P/B比率（　）。

A．越高

B．越低

C．不变

D．不能判断

9．下列不属于货币市场工具的是（　）。

A．短期国债

B．商业票据

C．银行承兑汇票

D．股票

10．（　）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A．基金规模

B．基金收益率

C．基金资产净值

D．基金赎回率

二、多选题（以下备选答案中有两项或两项以上符合题目要求）

1．下列关于私募基金的说法，（　）是正确的。

A．募集对象固定

B．可以上市交易

C．监管机构一般实行审批制

D．监管机构一般实行备案制

E．不允许公开进行宣传

2．关于伞形基金，说法正确的是（　）。

A．母基金之下可以设立若干个子基金

B．各子基金独立进行投资决策

C．投资者可以根据需要在子基金之间转换，无须支付转换费用

D．目前中国国内没有伞形基金

E．目前国内的系列基金即属伞形基金

3．以下关于契约型基金的表述正确的是（　）。

A．基金持有人大会是基金最高权力机构

B．基金董事会是基金的最高权力机构

C．基金依据基金契约或合同而设立

D．基金依据托管协议而设立

4．证券投资基金收益包括（　）。

A．基金管理费

B．基金买卖股票差价收入

C．基金买卖债券差价收入

D．基金存款利息

5．基金持有人享有基金（　）等法定权益。

A．资产所有权

B．资产管理权

C．剩余资产分配权

D．资产保管权

6．以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（　）。

A．封闭式基金一般有固定的存续期限

B．开放式基金一般没有固定的存续期限

C．封闭式基金投资人少

D．开放式基金投资人多

7．按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（　）。

A．私募基金

B．公募基金

C．契约型基金

D．公司型基金

8．影响封闭式基金交易价格的因素有（　）。

A．基金名称

B．利率变化

C．基金资产净值

D．市场供求关系

9．以下不属于保本基金的分析指标的是（　）。

A．保本期

B．赎回费

C．安全垫

D．投资比例

10．以下关于保本基金的说法正确的有（　）。

A．投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损

B．保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限

C．保本基金抗御通货膨胀能力较强

D．保本基金没有利率风险

三、判断题（正确的用A表示，错误的用B表示）

1．根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。（　）

2．平衡型基金又被称为“混合基金”。（　）

3．上市交易型开放式指数基金，通常又被称为“交易所交易基金”（ETF），是一种在交易所上市交易的、基金份额不可变的开放式基金。（　）

4．LOF的申购、赎回只可以在交易所进行。（　）

5．证券投资基金可以投资于非上市公司发行的股票。（　）

6．基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。（　）

7．反映基金经营业绩的主要指标中，基金分红最能全面反映基金的经营成果。（　）

8．债券久期可以衡量利率的微小变动对债券价格的影响。（　）

9．债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测。（　）

10．ETF的折（溢）价率是判断ETF跟踪指数效果的一个指标。（　）

四、问答题

1．以投资对象划分的基金类型的投资特征有哪些？

2．ETF的特点是什么？如何实现套利？

3．ETF和LOF的区别有哪些？

4．货币市场与其他开放式基金及人民币理财产品有什么区别？

5．保本基金有什么特点？有哪些投资风险？

6．分级基金的特点是什么？

五、能力训练题

目前，家庭投资理财越来越受到人们的重视，其中，基金投资是理财产品中的较好选择工具。为自己的家庭做基金投资方案，主要从以下几个方面做起：了解自己家庭收支情况、投资行为模式、投资风险承受度调查，并对这些内容进行基本分析。根据以上的分析，做出具体的家庭基金投资方案。

（1）以个人为单位，根据基金类型、投资者风险偏好等知识及中国基金市场的基本情况，结合自己的家庭收支情况制定一个基金投资方案。方案里必须包括简要的收支情况介绍、投资现状分析、选择适合自己家庭的基金类型，并说明选择的理由。

（2）教师引导学生对自身家庭的收支状况、风险偏好进行分析，辅助学生完成任务。