1.1 网上炒股入门

作为一个炒股初学者，最先应了解的是有多少证券交易所、什么是网上炒股、如何开通炒股账户。这些都是本节将要介绍的内容。

1.1.1 了解证券交易所

证券交易所是进行证券交易的有形场所。我国有四个证券交易所，分别是上海证券交易所、深圳证券交易所、香港证券交易所和台湾证券交易所。

1．证券交易所的起源

世界上最早的证券交易所于1613年在荷兰阿姆斯特丹成立。而我国最早的证券交易所则是1905年设立的“上海众业公所”。香港最早的证券交易所可追溯到1866年。台湾交易所在1961年10月23日成立，于1962年2月9日开始运作。

2．证券交易所的功能

(1) 提供证券交易的场所。证券买卖双方可以在这里进行买卖、转移变换证券。

(2) 形成与公告价格。由于在证券交易所内以集中、公开的双边竞价方式进行买卖，从而形成各种证券的价格。这种价格及时向社会公告，并被作为各种相关经济活动的重要依据。

(3) 广泛吸引各类社会资金到股票投资上来，为企业发展提供所需资金。

(4) 引导社会资金向最需要和最有利的方向流动。

(5) 制定交易规则，为交易提供标准，以达成公平的交易结果。交易规则主要包括上市退市规则、报价竞价规则、信息披露规则以及交割结算规则等。

(6) 监管各种违反公平原则及交易规则的行为，维护交易公平有序地进行。这是交易所的核心功能之一。

(7) 提供上市公司信息和证券交易等信息。

(8) 降低交易成本，促进股票的流动性。

3．管理

1) 证券交易所的设立和解散管理

我国内地的证券交易所是由国务院证券管理委员会审核并报国务院批准后成立的。申请设立证券交易所应当向国务院提交以下材料。

● 申请书。

● 章程和主要的业务规则草案。

● 拟加入会员的名单。

● 理事会候选人名单及其简历。

● 设立场地、设备和资金情况说明。

● 拟任用管理人员的情况说明等。

证券交易所的章程主要包括：设立目的、名称；主要办公及交易场所所在地；职能范围；会员加入资格和退出程序；会员的权利及义务；对会员的纪律处分；组织机构及其职权等事项。

如果证券交易所需解散，那么需要由会员决议，经国务院管理委员会审核同意后，报国务院批准。

2) 证券交易所的职责

证券交易所的职责包括提供股票交易的场所和设施，制定证券交易所的业务规则，审核批准股票的上市申请，提供股票实时信息，组织、监督、完成股票交易活动等。

3) 证券交易所的业务规则

证券交易所的业务规则具体指股票上市的条件、申请程序以及上市协议的内容及格式，上市公告书的内容及格式，交易股票的种类和期限，股票的交易方式和操作程序，交易纠纷的解决，上市股票的暂停、恢复和取消交易，证券交易所的休市及关闭，上市费用、交易手续费的收取，该证券交易所股票市场信息的提供和管理，对违反证券交易所业务规则行为的处理等。

4) 证券交易所的组织

证券交易所一般设有委员会、理事会和专门委员会。

(1) 委员会：证券交易所的最高权力机构，主要负责制定证券交易所章程，选举和罢免理事，审议、通过理事会、总经理的工作报告，审议、通过证券交易所财务预算、决算报告，决定证券交易所的其他重大事项等。每年至少要召开一次委员大会。

(2) 理事会：证券交易所的决策机构，主要负责执行会员大会的决议，拟定、修改证券交易所的业务规则，聘任总经理和根据总经理的提名聘任副总经理，审定总经理提出的工作计划、财务预算及决算方案，审定对会员的接纳与处分，根据需要决定专门委员会的设置等。

(3) 专门委员会：用来监察理事、总经理等高级管理人员执行会员大会、理事会决议的情况；监察理事、总经理及其他工作人员遵守法律、法规和证券交易所章程、业务规则的情况；监察证券交易所的财务情况等。

1.1.2 了解证券种类

1．证券分类

对于证券的分类有多种划分方法。例如，按证券的性质，可以分为证据证券、凭证证券和有价证券三大类。

1) 证据证券

证据证券是一种单纯地证明一种事实的书面证明文件，如信用证、证据、提单等。

2) 凭证证券

凭证证券又称无价证券，是证明持证人具有某种合法权利的有效书面证明文件，如定期存款单、仓单、借据、收据存款单等。

凭证证券由于不能流通，所以不存在流通价值和价格。

3) 有价证券

有价证券是证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证，在其票面上标有一定金额。它与前面两种证券的主要区别是可以让渡。

2．有价证券分类

有价证券是指标有票面金额的一种虚拟资本，按其广义概念有价证券包括商品证券、货币证券及资本证券。而狭义的有价证券则是指资本证券。

(1) 商品证券：证明持券人对商品拥有所有权及使用权的凭证，并且持券人对商品的所有权受法律保护。这类证券主要有提货单、运货单、仓库栈单等。

(2) 货币证券：货币证券能让持有这种证券的人或第三者具有货币索取权。货币证券主要有商业证券(如商业汇票、商业本票)和银行证券(如银行汇票、银行本票和支票等)两大类。

(3) 资本证券：它是有价证券的主要形式，是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，包括股票、债券及其衍生品种(如基金证券、可转换证券)等。

下面来简单了解一下有价证券的常用分类方法。

1) 按证券发行主体分类

按照证券发行主体的不同，可以将有价证券分为政府证券、金融证券和公司证券。

(1) 政府证券：指由中央政府或地方政府发行的债券。其中，由中央政府发行的债券称为中央政府债券，也就是大家所说的国债，通常由国家财政部发行；由地方政府发行的债券称为地方政府债券，在我国目前尚不允许除特别行政区以外的其他各级地方政府发行债券。

(2) 金融证券：指由银行及非银行金融机构发行的证券。金融证券是比较常见的债券。

(3) 公司证券：指由公司发行的有价证券，包括股票、公司债券及商业票据等。公司证券是公司比较常用的融资方法。

2) 按证券适销性分类

按照证券是否具有适销性，可以将有价证券分为适销证券和不适销证券。

(1) 适销证券：指证券持有人在需要现金时能够迅速地在证券市场上出售的证券，包括公司股票、公司债券、金融债券、国库券、公债券、优先认股权证、认股证书等。

(2) 不适销证券：指证券持有人在需要现金时，不能出售或不能迅速地在证券市场上出售的证券。这类证券具有投资风险较小、投资收益确定、在特定条件下也可以换成现金的优点，如定期存单。

3) 按证券上市与否分类

按照证券是否在证券交易所挂牌交易，可以将有价证券分为上市证券和非上市证券。

(1) 上市证券：又称挂牌证券，是指经证券主管机关批准，并向证券交易所注册登记，获得在交易所内公开买卖资格的证券。

(2) 非上市证券：也称非挂牌证券或场外证券，指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券。

4) 按证券收益是否固定分类

根据证券收益是否固定，可以将有价证券分为固定收益证券和变动收益证券。

(1) 固定收益证券：指证券持有人可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间，如固定利率债券、优先股股票等。

(2) 变动收益证券：指因客观条件的变化其收益也随之变化的证券，如普通股(其股利收益随公司税后利润的多少来确定)、浮动利率债券。

5) 按证券性质分类

按照证券的经济性质，可以将有价证券分为基础证券和金融衍生证券两大类。

(1) 基础证券：这类证券包括股票、债券和投资基金等，是最活跃的投资工具，是证券市场的主要交易对象，也是证券理论和实务研究的重点。

(2) 金融衍生证券：指由基础证券派生出来的证券交易品种，如金融期货与期权、可转换证券、存托凭证、认股权证等。

6) 按证券发行的地域和国家分类

按照发行证券的地域或国家不同，可以将有价证券分为国内证券和国际证券(如国际债券、国际股票)。

7) 按证券募集方式分类

按照证券募集方式的不同，可以将有价证券分为公募证券和私募证券。

8) 按证券所设定的财产权利的性质分类

按照证券所设定的财产权利的性质不同，可以将有价证券分为以下三类。

(1) 设定等额权利的有价证券，如股票。

(2) 设定一定物权的有价证券，如提单、仓单。

(3) 设定一定债权的有价证券，如债券、汇票、本票、支票等。

9) 按证券转移的方式分类

按照证券转移的方式不同，可以将有价证券分为以下三类。

(1) 记名有价证券：指在证券上记有证券权利人的姓名或名称的证券，如记名的票据和股票等。持有人可按债权让与方式转让记名有价证券上的权利。

(2) 无记名有价证券：指证券上不记载权利人的姓名或名称的证券，如国库券和无记名股票等。持有人享有无记名有价证券上的权利，还可以将权利自由转让。

(3) 指示有价证券：指在证券上指明第一个权利人的姓名或名称的有价证券，如指示支票等。

1.1.3 开通炒股账户

开通炒股账户，是每一位炒股人的必经之路。要开通自己的股票账户，需要进行以下三部分操作。

1．开立证券账户卡

开立证券账户卡需要到相应的证券交易所办理。而内地的证券交易所只有深圳证券交易所和上海证券交易所。所以，股民可以到这两个证券交易所分别开立深圳证券账户和上海证券账户卡。开立的手续如下。

1) 开立深圳证券账户卡

根据投资者不同，开立深圳证券账户卡时所需要的手续是不同的。

(1) 个人投资者开立深圳证券账户卡。

个人投资者可以通过其所在地的证券营业部或者证券登记机构办理深圳证券账户卡。开立账户卡时需要提供投资者本人的有效身份证及其复印件，同时，需要交纳50元/每个账户的开户费用。

如果是委托他人代办，还需要提供代办人的有效身份证及其复印件。

(2) 以法人身份开立深圳证券账户卡。

若是以法人身份开立深圳证券账户卡，需要提供以下资料。

① 企业的营业执照及复印件。

② 法定代表人授权委托书。

③ 法人代表证明书。

④ 经办人的身份证。

⑤ 交纳500元/个账户的开户费用。

2) 开立上海证券账户卡

(1) 个人投资者开立上海证券账户卡。

个人投资者携带自己的有效身份证及其复印件到上海证券中央登记结算公司所在各地的开户代理机构处办理有关申请开立证券账户卡的相关手续，个人开户费用为：纸卡40元/个账户，本地磁卡40元/个账户，异地磁卡70元/个账户。

(2) 以法人身份开立上海证券账户卡。

以法人身份开立上海证券账户卡，需要出具以下资料。

① 法人的营业执照副本原件和复印件；或民政部门、其他主管部门颁发的法人注册登记证书的原件和复印件。

② 法定代表人授权委托书。

③ 经办人的有效身份证和复印件。

④ 若是委托他人代办，还需要提供代办人的有效身份证原件、复印件和委托人的授权委托书。

⑤ 交纳400元/个账户的开户费用。

2．到证券营业部开户

股民在开立了证券账户卡后，还需要到证券公司营业部的柜台或证券交易所指定的银行代开户网点开立账户。

到证券营业部柜台开户时的步骤如下。

Step 01 准备开户所需资料。

个人投资者开户时需要提供自己的身份证原件、身份证复印件、深圳证券账户卡和上海证券账户卡的原件及其复印件。若是代理人代为办理，则需要代理人与委托人同时到证券营业部柜台签署《授权委托书》，同时要出具代理人的身份证原件和复印件。如果是法人机构开户，则需要提供法人营业执照及复印件、法定代表人证明书、沪深证券账户卡原件和复印件、法人授权委托书、被授权人的身份证原件及复印件、单位预留印鉴。

Step 02 填写开户资料。

开户资料准备齐全后，到证券营业部柜台填写开户资料，并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》或者《证券委托交易协议书》，同时还需要签订有关沪市的《指定交易协议书》。

Step 03 开设资金账户。

文件签署完毕后，证券营业部还需要投资者开设专门的资金账户。

Step 04 开通银证转账业务。

为了以后交易方便，有些投资者还需要开通证券营业部银证转账业务。具体操作可以查阅证券营业部关于这类业务功能的说明。

Step 05 指定交易手段和资金存取方式。

在证券营业部开户时，还需要投资者选择今后的交易手段（如电话委托、网上交易、手机炒股）和资金存取方式（如银证转账），同时还需要与证券营业部签订相应的开通手续和协议。

3．银证转账开户

本着银行管钱、证券公司管理证券的目的，在银行系统与证券公司(以下简称券商)交易系统联网的基础上，由券商端或银行端发起使用券商交易系统进行证券交易等相关业务，同时需要投资者到联网的银行开通一个结算账户，这个账户被称为“银证通”。

目前，各银行已经停止银证通开户，原有用户转换为银证转账，即在银行账户下另立证券账户。两个账户性质不同，但是在两个账户之间可以进行资金转移。

银证转账开户的流程如下。

1) 准备资料

投资者在到银行申请银证转账开户之前，需要准备以下有效资料。

(1) 申请人身份证原件及复印件。

(2) 申请人的股东账户代码卡原件及复印件、资金账号卡的原件及复印件。

(3) 申请人在银行开立的活期通存通兑账户存折原件及复印件(存折账户名必须与股东账户代码卡户名一致)。

2) 填写《保证金电话转账申请表》

投资者携带准备好的文件到银行申请开户，并填写《保证金电话转账申请表》。

3) 签章确认

投资者、银行、券商分别在《保证金电话转账协议书》上签名、盖章，并将确认后的文件人手一份。

4) 开户完毕

投资者在办妥申请手续后，在规定的工作日后即可使用了。