1　投资行业的道德和信任

本节说明

CFA协会要求会员和候选人遵守最高标准的道德准则。本节首先介绍了道德准则的基本理念，让读者了解在投资行业遵守道德准则的重要性；其次，介绍了在投资领域面临不同的道德问题和CFA协会道德规范；最后，介绍了道德行为决策的框架体系。

商业和金融市场基于信任而繁荣，信任是个人或机构可靠性的保证。在2013年关于“信任”的研究报告中，投资者指出要获取他们的信任，基金经理必须具备以下3点特征：第一，进行商业活动时遵守透明和公开的原则；第二，处理问题和危机时富有责任心；第三，进行商业活动时遵守道德准则。虽然任何行业的客户都很重视以上3点特征，但是对投资行业而言，这3点特征尤为重要。

人们往往认为遵守道德准则就是简单地遵守法律法规和其他行为规范；但是在职业生涯中，人们在面临具体问题时，往往没有明确的规则指导，即便是现存规则也存在定义不清和相互矛盾等诸多问题。有责任心的人，包括一些投资专家，能够识别潜在的道德风险，即使在不存在清晰定义的规则的情况下，也能够找到解决办法。

知识点自查清单

·道德

·道德和专业性

·道德行为面临的挑战

·道德行为对投资行业的重要性

·道德准则与法律法规

·道德决策框架