第六章 市场失灵和政府的干预

数据魔方

思维导图

考点荟萃

考点一 市场失灵的含义

【典型真题·单项选择题】（2014年）在某种既定的资源配置状态中，帕累托最优状态是指（　）。

A．不存在帕累托改进

B．一国的国民收入实现了公平分配

C．赎回全体成员的福利同时得到改善

D．实现外部影响内部化

A [解析]如果既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，这种资源重新配置为“帕累托改进”。帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。

【典型真题·单项选择题】（2013年）下列资源配置状态中，达到帕累托最优的是（　）。

A．国民收入实现了公平分配

B．社会全体成员的福利同时改善

C．不使社会中的某些成员福利变差，就无法使其他成员福利改善

D．实现外部影响内部化

C [解析]帕累托最优是指如果资源在某种配置下，不可能由重新组合生产和分配来使一个人或多个人的福利增加，而不使其他任何人的福利减少。

考点二 市场失灵的原因

导致市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等，下面我们对市场失灵主要原因进行较具体的分析。

（一）垄断与市场失灵

一般认为，只有在完全竞争市场上，企业的生产成本从长期来看才是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获取最大满足。

但是，在现实生活中，完全竞争市场只是一种理论假设。大部分产品都是处于不完全竞争市场，或完全垄断市场，或寡头垄断市场和垄断竞争市场。因此，由于不完全竞争市场的广泛存在，市场机制就很难充分有效地发挥作用，资源就不可能实现最优配置。

（二）外部性与市场失灵

【典型真题·单项选择题】（2015年）产生外部经济的生产者产出水平低于社会最优产出水平的原因是（　）。

A．边际私人成本低于边际成本

B．边际私人成本等于边际社会成本

C．私人收益等于社会收益

D．私人收益小于社会收益

D [解析]对于产生外部经济的生产者来说，由于其私人收益小于社会收益（因为社会收益等于私人收益与外部收益之和，而外部收益却不能为生产者通过市场价格获得），因而缺乏生产积极性，其产出水平就会低于社会最优产出水平。

【典型真题·单项选择题】（2014年）政府通过罚款或增税来抑制的经济活动属于（　）。

A．准公共物品生产

B．产生外部不经济的活动

C．纯公共物品生产

D．产生外部经济的活动

B [解析]外部性可分为外部经济与外部不经济两种。消除外部性的传统方法包括使用税收和补贴、将相关企业合并从而使外部性内部化等手段。首先，政府可以使用税收的手段对那些产生外部不经济的企业征收适度的赋税，这样就会使企业的私人成本等于社会成本，企业的生产成本和产品的价格就会相应提高，这不仅会使市场对这些企业的产品的需求得到抑制，而且也会使企业的生产收缩，从而最终引导资源转移到其他用途上或效率高的企业中去，使资源得到更为有效的利用。其次，政府可以通过合并相关企业使外部性得以“内部化”。

（三）公共物品与市场失灵

【解释】对于那些准公共物品来说，例如教育、医疗服务等，市场机制可以发挥一定作用，因为准公共物品或者具有消费的竞争性但无排他性，或者具有消费的排他性却无竞争性。公共物品领域，应当而且能够实行市场机制来引导资源的配置。例如，通过收取适当水平的学费来为非义务教育提供一定的经费投入，通过适当的收费来维持医院系统的健康运行。

【典型真题·单项选择题】（2015年）最典型的纯公共物品是（　）。

A．国防

B．教育

C．医疗卫生

D．交通运输

A [解析]可以将公共物品分为两大类，即纯公共物品和准公共物品。纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，一般认为，国防、治安等都是最典型的纯粹公共物品。

（四）信息不对称与市场失灵

【典型真题·多项选择题】（2015年）关于信息不对称和市场失灵的说法，正确的有（　）。

A．信息不对称会导致道德风险

B．信息不对称会导致某些商品或者服务市场出现萎缩甚至消失

C．通过税收和补贴手段，可以解决信息不对称导致的市场失灵

D．政府可以制定有关商品说明、质量标准和广告等的法律法规，以克服信息不对称所导致的市场失灵

E．通过明晰产权可以克服信息不对称所引起的市场失灵

ABD [解析]道德风险存在于一切可能出现信息不对称的商品或服务市场。故选项A正确。由于卖方和买方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失。故选项B正确。为了解决信息不对称所造成的市场失灵，政府对许多商品的说明、质量标准和广告都做出了具体的法律规定。故选项D正确。

考点三 政府对市场的干预

【解释1】科斯定理：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么，无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的实现资源配置的帕累托最优。

【解释2】政府通过制定正确的微观经济政策在很大程度上能够消除市场失灵对经济运行的影响，从而提高资源的配置效率。但是，如果政府不能有效地承担或有效地履行这一责任，那么在存在市场失灵的同时，还会出现“政府失灵”，也会导致资源配置无效。

【典型真题·多项选择题】（2014年）消除外部性的传统方法包括（　）。

A．明确产权归属

B．政府对那些产生外部不经济的企业征收适量的排污税

C．政府对那些具有外部经济的企业给予财政补贴

D．减少交易费用

E．通过合并相关企业使外部性得以“内部化”

ABCE [解析]消除外部性的传统方法，包括使用税收和补贴、将相关企业合并从而使外部性内部化等手段。故选项B、C、E正确。随着产权理论的出现和发展，明确和界定产权已经成为消除外部性的重要途径。故选项A正确。

【典型真题·单项选择题】（2013年）根据科斯定理，可以通过市场机制解决外部性问题的前提是（　）。

A．交易成本为零或者很小

B．财产权明确

C．财产权明确且交易成本为零或者很小

D．财产权明确且交易成本足够大

C [解析]根据科斯定理的说法是：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么，无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。

疯狂训练

一、单项选择题

1．具有经济效率特征的资源配置状态是（　）。

A．市场处于寡头垄断的状态

B．市场处于垄断竞争的状态

C．市场存在外部影响的状态

D．不存在帕累托改进的状态

2．公共物品的市场需求曲线是消费者个人需求曲线的（　）。

A．算术平均数

B．加权算数平均数

C．水平加总

D．垂直加总

3．在绝大多数国家，铁路、公路、地铁等基础设施建设大多由政府而不是私人投资，这是由于这些部门（　）。

A．具有负外部性的特征

B．属于垄断性部门

C．属于公共物品生产部门

D．关系国民经济命脉

4．市场资源配置达到帕累托最优状态的条件是（　）。

A．存在正外部影响的情况

B．信息不对称和不充分时

C．市场处于完全竞争状态

D．市场处于不完全竞争的状态

5．对于可能产生（　）的行为，政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。

A．搭便车

B．道德风险

C．逆向选择

D．负外部性

6．关于生产的外部经济的说法，正确的是（　）。

A．生产者的社会收益等于私人成本

B．生产者的社会成本等于私人成本

C．生产者的私人成本小于社会成本

D．生产者的私人收益小于社会收益

7．在买卖双方达成协议后，协议的一方利用信息不对称，通过改变自己行为来损害对方的利益为（　）。

A．劣币驱逐良币

B．逆向选择

C．道德风险

D．外部不经济

8．公共物品的非竞争性是指（　）。

A．增加一个消费者的边际成本为零

B．一个消费者购买公共物品并不影响其他消费者的购买

C．生产成本为零

D．消费者数量不多

9．由于买方和卖方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失的现象，称为（　）。

A．道德风险

B．优胜劣汰

C．逆向选择

D．外部性

10．当存在外部经济时，市场决定的产量将会（　）。

A．等于社会理想产量

B．大于社会理想产量

C．小于社会理想产量

D．都有可能

二、多项选择题

1．下列选项属于纯公共物品的有（　）。

A．国防

B．治安

C．收费公路

D．教育

E．医疗卫生

2．下列情况中，会导致市场失灵的有（　）。

A．公共物品的生产

B．私人物品的生产

C．外部经济的存在

D．外部不经济的存在

E．垄断的出现

3．关于公共物品的说法，正确的有（　）。

A．公共物品的消费容易产生“搭便车”现象

B．公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的水平方向加总

C．公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的纵向加总

D．准公共物品具有一定程度的拥挤性

E．纯公共物品只能由政府提供

4．消除外部性的方法主要包括（　）。

A．税收手段

B．补贴手段

C．合并相关企业

D．合理界定产权

E．价格手段

5．下列关于公共物品说法错误的有（　）。

A．公共物品是满足社会公共需要的物品

B．公共物品的特征是竞争性和排他性

C．公共物品的特征是非竞争性和非排他性

D．准公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品

E．纯公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品

6．下列属于信息不对称的表现形式的有（　）。

A．顺向选择

B．逆向选择

C．道德风险

D．市场风险

E．投资风险

疯狂训练参考答案及解析

一、单项选择题

1. D [解析]如果既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为“帕累托改进”。所以，帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。帕累托最优状态又被称作经济效率。满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，而不满足帕累托最优状态就是缺乏经济效率的。

2. D [解析]公共物品的市场需求曲线是消费者个人需求曲线的垂直加总。

3. C [解析]由于公共物品具有非排他性和非竞争性的特征，企业进行公共物品的提供不能获利，或者消费者存在“搭便车”心理，不愿意为消费公共物品进行支付，因此一般来说，公共物品一般由政府而不是私人投资。

4. C [解析]资源配置达到帕累托最优状态的条件包括：经济主体是完全理性的、信息是完全的、市场是完全竞争的、经济主体的行为不存在外部影响等。

5. D [解析]负外部性（或称外部不经济）是指某人或某企业的经济活动会给社会上其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行赔偿。对于这种现象，政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。

6. D [解析]根据对他人的影响，外部性可以分为外部经济与外部不经济。其中外部经济是指某人或者某企业的经济活动会给社会上其他成员带来好处，但该人或该企业却不能由此得到补偿，即生产者的私人收益小于社会收益。

7. C [解析]逆向选择也称为“劣币驱逐良币”，由于买方和卖方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失；道德风险，是由于信息不对称，市场的一方不能观察到另一方的行动，则另一方就可能采取不利于对方的行动；外部不经济，是指某人或某企业的经济活动会给社会其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。如工业生产过程中的废水废气污染农田使农场主受损等。

8. A [解析]公共物品的非竞争性是指增加一个消费者的边际成本为零。

9. C [解析]逆向选择是指由于卖方和买方之间信息不对称，市场机制会导致某种商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失。

10.C [解析]一般而言，存在外部经济的情况下，私人活动的水平常常要低于社会所要求的最优水平，即市场决定的产量小于社会理想产量。

二、多项选择题

1. AB [解析]一般认为，国防、治安等都是最典型的纯公共物品。纯公共物品一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。选项C、D、E属于准公共物品。

2. ACDE [解析]导致市场失灵的原因主要在于：垄断；外部影响，包括外部经济和外部不经济；公共物品；信息不对称。

3. ACDE [解析]公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线沿纵向（即价格方向）相加得到的，私人物品的市场需求曲线是个人需求曲线在水平（即数量）方向相加得到的。纯公共物品一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府来提供；准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品，故存在一定的拥挤性。如教育、医疗卫生、收费公路等。

4. ABCD [解析]消除外部性的方法主要包括：税收和补贴手段，即对产生正外部性的企业给予补贴，对产生负外部性的企业征税；合并相关企业，使外部性内部化；合理界定产权，即收益权和受损权以及一方给予另一方的补偿权要界定清晰。

5. BDE [解析]公共物品是满足社会公共需要的物品，其特征是非竞争性和非排他性；竞争性和排他性是私人物品的特征。公共物品可以分为准公共物品和纯公共物品，纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品；准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。

6. BC [解析]信息不对称的具体表现形式多种多样，这些不同的表现形式可以归结为两大类：逆向选择和道德风险。