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项目一 有价证券咨询
知识目标
掌握股票、债券、基金的基本专业知识。
实训目标
比较股票、债券、基金收益和风险，把握各自的卖点，能够根据客户的需要准确介绍各类投资产品的基本知识，增加客户对客户经理的信任。
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投资理财，已经成为人们现代生活中的一部分。
过去，大多数人采用储蓄的方式将钱积蓄起来，以保证自己生活水平的平稳。考虑到通货膨胀的压力，如果我们把所有的钱都用来储蓄，这并不是一种很好的方式。如果存款利率低于通货膨胀率，则通货膨胀每年都在侵蚀人们的现金资产。
随着金融业的发展，普通人能够使用的投资理财工具也多了起来。股票、债券、基金都是面向投资者的投资理财工具。通过正确的投资，人们不仅能够实现财富的保值增值，还能分享中国经济高速成长的成果。但就像种地一样，所有的农民都面临着相似的挑战，即天气、土地和市场。经验丰富的农民通过种植不同的作物来应对这种不可预测性。例如，有些作物头一年长势良好，但第二年就不一定了。
成功的投资同样依靠这些经过实践证明的原理。像农耕一样，投资也有许多不确定性。经验表明，不同证券要有良好表现，需要不同的条件，经验丰富的投资者就是要投资于不同的证券组合来规避不确定性风险。
对于大多数投资者来说，证券市场过于复杂，他们需要证券市场专业人士帮助他们来了解这个市场，关于股票、债券和基金等基础投资知识是最基本的内容。那么如何用通俗的语言，为投资者提供证券市场基本知识咨询服务，就是证券行业理财经理的工作之一。
（选自http://blog.fund123.cn/ldsh/archive/2007/10/31/40242.aspx，《讲故事，说理财》电子工业出版社世纪波公司，2008年。）